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【2022年最新版】審査が柔軟なおすすめファクタリング会社一覧

ファクタリングでの資金調達を検討する際にユーザーが重要視するポイントは大きく3つあります。

  1. ファクタリング手数料
  2. 入金までのスピード
  3. 審査が柔軟なファクタリング会社

上記3つの中でもここでは③の「審査が柔軟なファクタリング会社」についてまとめています。手数料やスピード重視でファクタリング会社を選ぶ場合には以下のページにまとめてありますので参考にしてください。

審査が柔軟なファクタリング会社比較

当ファクタリング研究所は、これまで実に100社以上の民間ファクタリング会社を独自調査してきました。スピードを重視するあまり、審査落ちしてしまったのでは二度手間になり結果的に資金調達完了までの時間を要することになります。

ここでは、売掛債権が明確であれば、かなり柔軟に審査をしてくれる優良ファクタリング会社を一覧で掲載します。

  • アクセルファクター(Accel Factor)
    4.09

    東京都新宿区高田馬場に本社があり、全国主要都市に拠点(支店・営業所)を持つ民間ファクタリング会社。「審査通過率90%以上」を掲げ、年間相談数2000件を超えるファクタリング会社。取扱業種も幅広く、手数料設定も明瞭会計なのでファクタリング利用を検討するならまずはココ!グループ全体での資本金が1億円を超える資本力にも注目!

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    総合評価

    口コミ評価 4.09

    手数料手数料 2.0%〜
    スピード最短数時間
    取引可能額下限なし~1億円
    取扱債権業種個人事業主】【内装業】
    【運送業】【アパレル業】
    など
    対応エリア全国
    拠点東京本社
    東京都新宿区高田馬場1丁目30-14
    コルティーレ高田馬場1F
    仙台営業所
    宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-12
    GMビルディング3F
    名古屋営業所
    愛知県名古屋市中区丸の内2-17-13
    NK丸の内ビル2F
    大阪営業所
    大阪府大阪市中央区南船場3丁目11番10号
    心斎橋大陽ビル THE HUB 心斎橋 B1階
    取引形態2社間取引/3社間取引
    運営会社株式会社アクセルファクター
    代表取締役 本成 善大
    営業時間平日 9:30〜19:00
    休業日土・日・祝日
    設立2018年1月
    資本金1億3,456万円
    (グループ全体)
    公式サイトhttps://accelfacter.co.jp/
  • インフォマート
    3.95

    東証一部上場企業としてファクタリング業界を牽引していくであろう存在であり、これからに期待。*東京証券取引所市場第一部(証券コード2492)
    上場企業の資金調達ファクタリングが手数料1.0%〜利用できる!
    ▶︎インフォマート公式サイトはこちらから

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    総合評価口コミ評価 3.95
    手数料手数料 1.0%〜6.0%
    スピード最短2営業日
    取引可能額10万円〜1億円まで
    *1取引先(債務者)あたり3,000万円以下が目安
    取扱債券業種【人材サービス業】【建設業】
    【運輸・物流業】【機械製造業】 など
    *法人のみ利用可能 **個人事業主の方はこちら
    対応エリア全国
    拠点東京本社
    東京都港区海岸1-2-3
    汐留芝離宮ビルディング13階
    西日本営業所
    大阪府大阪市淀川区西中島6-1-1
    新大阪プライムタワー20階
    福岡営業所
    福岡県福岡市博多区博多駅前2-17-8
    安田第4ビル6階
    取引形態2社間取引
    運営会社株式会社インフォマート
    代表取締役社長 長尾 收
    代表取締役副社長 藤田 尚武
    営業時間平日 9:00〜18:00
    *Web査定24時間
    設立1998(平成10)年2月13日
    資本金32億1,251万円
    公式サイトhttps://infomart.co.jp/btobfinance-hayabarai/
  • ビートレーディング
    3.89

    バランス型の安定トータルサポートで信頼度No.1!
    『買い取れない業種はない!』という程の取扱業種の幅広さと、誠実で人間味のあるファクタリングが魅力!
    ファクタリング以外にも、総合的な資金調達の相談ができることで、あなたの会社のキャッシュフローの根本的な改善に繋げることができます。信頼と実績に裏打ちされた驚異のリピート率93%を誇るサービス精神溢れるファクターです。
    目先の手数料だけではなく、根本から自社の資金繰りを改善させたいのなら、ビートレが正解です。

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    総合評価

    口コミ評価 3.89

    手数料手数料 3.0%〜
    (掛目・事務手数料コミコミ
    *新規申し込みの方に限り
    手数料割引キャンペーン中!(2.0%〜)
    スピード最短即日着金可能
    *300万円以下の取引だとスムーズ 
    取引可能額数万円〜3億円
    *要相談
    取扱債権業種【建築業】【運送業】
    【サービス業】【小売業】
    【卸業】【製造業】【人材業】
    【個人事業主】
    他、取扱業種多数(要相談)
    対応エリア全国
    拠点東京本社
    東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3F
    大阪支店
    大阪府大阪市北区堂山町1番5号
    三共梅田ビル903号室
    福岡支店
    福岡県福岡市博多区博多駅東1-1-33
    はかた近代ビル8階F号室
    取引形態2社間取引/3社間取引
    運営会社株式会社ビートレーディング
    代表取締役会長 鈴木 秀典
    代表取締役社長 佐々木 英世
    設立平成24年4月
    資本金7,000万円
    公式ページhttps://betrading.jp/

 

ファクタリング審査を一発で通すためのコツ

ファクタリングの審査基準はこちらの記事にもまとめてありますので、審査前に一読していただくと審査通過の確率がグッと上がります。

ファクタリングの審査基準|審査に通る業者と通らない業者の違いを分析

通常、ファクタリング会社の審査は融資などの他の資金調達法と比較してかなり短い方です(最短即日〜3日程度)ですから、極めてスピーディーな資金調達法の部類に入ります。しかし、いくら早いとは言っても審査落ちした場合には、さらに審査日数を要します。

何社か審査落ちした場合でも、最初にこのページに掲載しているファクタリング会社3社程度に申し込みをしておけば、ほぼ確実に審査を通すことができます。

複数社に審査を入れる場合の注意点

ここは、良識のある経営者の方であれば説明を省いても問題ないかと考えていますが、念の為に“ファクタリング会社ではよくあるケース”として記載しておきます。

ファクタリング|3つのトラブルシューティング

ファクタリング会社を決めてから実行する前に、利用者の方に注意しておいていただきたいことが3つだけあります。

ファクタリングの3つの注意点

  1. 虚偽申告
  2. 二重譲渡
  3. 使い込み

これらは、ファクタリングをする際の経営者としての責務です。

 虚偽申告

売掛債権をなるべく高値で買い取ってほしいから…と、売掛金に対する情報を偽ってはいけません。

例えば、売掛先の支払いが滞っていたことを隠したり、既に数ヶ月の遅れのある債権を「優良企業です!」と、虚偽の申告をすることです。

ファクタリングで契約をする前段階(つまり、審査段階)で、取引通帳などの提出が必要ですから、どうせバレます。

結果的に、あなたが嘘をついたことだけが残り、ファクタリング会社に不信感を抱かせるだけですから、やめましょう。

 

 二重譲渡

「二重譲渡」とは、あなたが売りに出した売掛債権が、近い期日で既にどこかのファクタリング会社と譲渡契約済である場合です。

これは当然ながら罪になります。

極端なお話をすると、偽証罪で訴えられてもおかしくはありません。

絶対にやめましょう。

 

 使い込み

2者間取引の場合には、売掛金の回収はあなたの会社に一旦入金されることとなります。

当然、譲渡契約済であり、既にファクタリング会社から前もって入金されているのですから、あなたは速やかにファクタリング会社に回収代金を入金する必要があります。

ですが、この受け取った代金を別の支払いに使い込んでしまう経営者の方もいるというのです。支払いに切羽詰まっていたとしても、これだけはやめましょう。

改めて別の債権をファクタリング会社に売りに出すことも可能です。

資金繰りは常に余裕を持ちましょう。

当ページ掲載|上位3社リンク

  1. アクセルファクター(小口のスピード感抜群!)https://accelfacter.co.jp/
  2. インフォマート(上場企業のファクタリングが手数料1.0%〜)https://www.infomart.co.jp/
  3. ビートレーディング(信頼度総合No.1)https://betrading.jp/
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御社にぴったりのファクタリング会社を選定!

診断士さやかがプロの視点から、御社にぴったりマッチしたファクタリング会社を選定します。ファクタリングで一番難しいとされるのは業者選びです。
ファクタリング研究所がこれまで100社以上に渉って独自調査してきたデータベースを元に診断します♪

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