ファクタリングでの資金調達を検討する際にユーザーが重要視するポイントは大きく3つあります。
- ファクタリング手数料
- 入金までのスピード
- 審査が柔軟なファクタリング会社
上記３つの中でもここでは③の「審査が柔軟なファクタリング会社」についてまとめています。手数料やスピード重視でファクタリング会社を選ぶ場合には以下のページにまとめてありますので参考にしてください。
審査が柔軟なファクタリング会社比較
当ファクタリング研究所は、これまで実に100社以上の民間ファクタリング会社を独自調査してきました。スピードを重視するあまり、審査落ちしてしまったのでは二度手間になり結果的に資金調達完了までの時間を要することになります。
ここでは、売掛債権が明確であれば、かなり柔軟に審査をしてくれる優良ファクタリング会社を一覧で掲載します。
- アクセルファクター（Accel Factor）4.09
東京都新宿区高田馬場に本社があり、全国主要都市に拠点（支店・営業所）を持つ民間ファクタリング会社。「審査通過率90％以上」を掲げ、年間相談数2000件を超えるファクタリング会社。取扱業種も幅広く、手数料設定も明瞭会計なのでファクタリング利用を検討するならまずはココ！グループ全体での資本金が１億円を超える資本力にも注目！
- 詳細情報を開く
総合評価 口コミ評価 4.09
手数料 手数料 2.0％〜 スピード 最短数時間 取引可能額 下限なし～1億円 取扱債権業種 【個人事業主】【内装業】
【運送業】【アパレル業】
など対応エリア 全国 拠点 東京本社
東京都新宿区高田馬場１丁目30-14
コルティーレ高田馬場1F
仙台営業所
宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-12
GMビルディング3F
名古屋営業所
愛知県名古屋市中区丸の内2-17-13
NK丸の内ビル2F
大阪営業所
大阪府大阪市中央区南船場3丁目11番10号
心斎橋大陽ビル THE HUB 心斎橋 B1階取引形態 2社間取引／3社間取引 運営会社 株式会社アクセルファクター
代表取締役 本成 善大営業時間 平日 9:30〜19:00 休業日 土・日・祝日 設立 2018年1月 資本金 1億3,456万円
（グループ全体）公式サイト https://accelfacter.co.jp/
- anew（アニュー）3.95
完全オンライン化で注目度No.1！
anew(アニュー)は、OLTA社が得意とするWeb完結型資金調達「クラウドファクタリング」と、新生銀行の潤沢な資金力を掛け合わせた共同ファクタリング事業。
Web完結のスピード感と、適切な審査力、大口取引でも最短即日入金の資金力は圧巻！
▶︎ 法人のみ利用可能
▶︎最新版ファクタリング業者比較ランキングはこちら- 詳細情報を開く
総合評価 口コミ評価 3.95
手数料 手数料 2.0％〜9.0％
*事前完全提示スピード 最短即日
*24時間受付取引可能額 300万円程度〜数千万円
*大口を得意とする取扱債券業種 【建設業】【運輸業】
【通信業】【人材派遣】 など
*請求書発行済の売掛金があれば受付可能
*個人事業主利用不可対応エリア 全国 拠点 新生銀行東京本社
東京都千代田区外神田三丁目12番8号取引形態 2社間取引
*取引先への通知なし運営会社 ＜anew合同会社＞
OLTA株式会社
代表取締役CEO 澤岻 優紀
株式会社新生銀行
代表取締役社長 工藤 英之営業時間 オンライン受付
24時間年中無休設立 OLTA
平成29年4月14日
新生銀行
昭和27年12月資本金 OLTA
25億4,361万円
新生銀行
5,122億円公式サイト anew公式
https://www.a-new.co.jp/
※「無料登録して申し込むボタン」から「アカウントの新規作成」(所要時間10〜20秒)
- ビートレーディング3.89
バランス型の安定トータルサポートで信頼度No.1！
『買い取れない業種はない！』という程の取扱業種の幅広さと、誠実で人間味のあるファクタリングが魅力！
ファクタリング以外にも、総合的な資金調達の相談ができることで、あなたの会社のキャッシュフローの根本的な改善に繋げることができます。信頼と実績に裏打ちされた驚異のリピート率93％を誇るサービス精神溢れるファクターです。
目先の手数料だけではなく、根本から自社の資金繰りを改善させたいのなら、ビートレが正解です。- 詳細情報を開く
総合評価 口コミ評価 3.89
手数料 手数料 3.0%〜
（掛目・事務手数料コミコミ）
*新規申し込みの方に限り
手数料割引キャンペーン中！(2.0%〜)スピード 最短即日着金可能
*300万円以下の取引だとスムーズ取引可能額 数万円〜3億円
*要相談取扱債権業種 【建築業】【運送業】
【サービス業】【小売業】
【卸業】【製造業】【人材業】
【個人事業主】
他、取扱業種多数（要相談）対応エリア 全国 拠点 東京本社
東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3F
大阪支店
大阪府大阪市北区堂山町１番５号
三共梅田ビル９０３号室
福岡支店
福岡県福岡市博多区博多駅東1-1-33
はかた近代ビル8階Ｆ号室取引形態 ２社間取引／３社間取引 運営会社 株式会社ビートレーディング
代表取締役会長 鈴木 秀典
代表取締役社長 佐々木 英世設立 平成24年4月 資本金 7,000万円 公式ページ https://betrading.jp/
ファクタリング審査を一発で通すためのコツ
ファクタリングの審査基準はこちらの記事にもまとめてありますので、審査前に一読していただくと審査通過の確率がグッと上がります。
通常、ファクタリング会社の審査は融資などの他の資金調達法と比較してかなり短い方です(最短即日〜3日程度)ですから、極めてスピーディーな資金調達法の部類に入ります。しかし、いくら早いとは言っても審査落ちした場合には、さらに審査日数を要します。
何社か審査落ちした場合でも、最初にこのページに掲載しているファクタリング会社３社程度に申し込みをしておけば、ほぼ確実に審査を通すことができます。
複数社に審査を入れる場合の注意点
ここは、良識のある経営者の方であれば説明を省いても問題ないかと考えていますが、念の為に“ファクタリング会社ではよくあるケース”として記載しておきます。
ファクタリング｜3つのトラブルシューティング
ファクタリング会社を決めてから実行する前に、利用者の方に注意しておいていただきたいことが３つだけあります。
ファクタリングの３つの注意点
- 虚偽申告
- 二重譲渡
- 使い込み
これらは、ファクタリングをする際の経営者としての責務です。
虚偽申告
売掛債権をなるべく高値で買い取ってほしいから…と、売掛金に対する情報を偽ってはいけません。
例えば、売掛先の支払いが滞っていたことを隠したり、既に数ヶ月の遅れのある債権を「優良企業です！」と、虚偽の申告をすることです。
ファクタリングで契約をする前段階（つまり、審査段階）で、取引通帳などの提出が必要ですから、どうせバレます。
結果的に、あなたが嘘をついたことだけが残り、ファクタリング会社に不信感を抱かせるだけですから、やめましょう。
二重譲渡
「二重譲渡」とは、あなたが売りに出した売掛債権が、近い期日で既にどこかのファクタリング会社と譲渡契約済である場合です。
これは当然ながら罪になります。
極端なお話をすると、偽証罪で訴えられてもおかしくはありません。
絶対にやめましょう。
使い込み
2者間取引の場合には、売掛金の回収はあなたの会社に一旦入金されることとなります。
当然、譲渡契約済であり、既にファクタリング会社から前もって入金されているのですから、あなたは速やかにファクタリング会社に回収代金を入金する必要があります。
ですが、この受け取った代金を別の支払いに使い込んでしまう経営者の方もいるというのです。支払いに切羽詰まっていたとしても、これだけはやめましょう。
改めて別の債権をファクタリング会社に売りに出すことも可能です。
資金繰りは常に余裕を持ちましょう。
当ページ掲載｜上位３社リンク
- アクセルファクター（小口のスピード感抜群!）｜https://accelfacter.co.jp/
- anew（完全オンラインでスピード査定!）｜https://www.a-new.co.jp/
- ビートレーディング（信頼度総合No.1）｜https://betrading.jp/
