ファクタリングでの資金調達を検討する際にユーザーが重要視するポイントは大きく3つあります。
- ファクタリング手数料
- 入金までのスピード
- 審査が柔軟なファクタリング会社
上記3つの中でもここでは③の「審査が柔軟なファクタリング会社」についてまとめています。手数料やスピード重視でファクタリング会社を選ぶ場合には以下のページにまとめてありますので参考にしてください。
審査が柔軟なファクタリング会社比較
当ファクタリング研究所は、これまで実に100社以上の民間ファクタリング会社を独自調査してきました。スピードを重視するあまり、審査落ちしてしまったのでは二度手間になり結果的に資金調達完了までの時間を要することになります。
ここでは、売掛債権が明確であれば、かなり柔軟に審査をしてくれる優良ファクタリング会社を一覧で掲載します。
株式会社ビートレーディング | |
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バランス型で安定のトータルサポートで信頼度No.1! 『買い取れない業種はない!』という程の取扱業種の幅広さと、誠実で人間味のあるファクタリングが魅力! ファクタリング以外にも、総合的な資金調達の相談ができることで、あなたの会社のキャッシュフローの根本的な改善に繋げることができます。信頼と実績に裏打ちされた驚異のリピート率93%を誇るサービス精神溢れるファクターです。 目先の手数料だけではなく、根本から自社の資金繰りを改善させたいのなら、ビートレが正解です。 ※面談不要のネット完結型ならOLTA(オルタ)推奨 | |
総合評価 | 口コミ評価 4.09 |
手数料 | 手数料 2.0%〜 *診療/介護/調剤報酬は 0.5%〜 (掛目・事務手数料コミコミ) *新規申し込みの方に限り 手数料割引キャンペーン中!(2.0%〜) |
スピード | 最短即日着金可能 *300万円以下の取引だとスムーズ |
取引可能額 | 数万円〜3億円 *要相談 |
取扱債権業種 | 【建築業】【運送業】 【介護】【診療】【調剤】 【卸業】【製造業】【人材業】 【個人事業主】 他、取扱業種多数(要相談) |
対応エリア | 全国 |
拠点 | 東京本社 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3F 大阪支店 大阪府大阪市北区堂山町1番5号 三共梅田ビル903号室 福岡支店 福岡県福岡市博多区博多駅東1-1-33 はかた近代ビル8階F号室 |
取引形態 | 2社間取引/3社間取引 |
運営会社 | 株式会社ビートレーディング 代表取締役会長 鈴木 秀典 代表取締役社長 佐々木 英世 |
設立 | 平成24年4月 |
資本金 | 7,000万円 |
公式ページ | https://betrading.jp/ |
Best Factor (ベストファクター) | |
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信頼度&納得手数料で急上昇企業! 東京都新宿区高田馬場を拠点とする民間ファクタリング会社。 運営会社である株式会社アレシアは資本体力のある中小企業なので頼り甲斐あり。利用者目線での契約ができる企業であるため”無理な契約はしない”がモットー。 さらに審査通過率92.25%も大きな安心材料。 ※当ファクタリング研究所の公式リンクからの申し込みだと見積もり査定額から更に1.0%値引き! | |
総合評価 | 口コミ評価 3.75 |
手数料 | 手数料 2.0%〜 *当サイトから申し込みの場合は 査定額からさらに手数料1.0%割引 |
スピード | 最短1日 |
取引可能額 | 20万円〜1億円 |
取扱債権業種 | 【建設業】【運送業】 【介護報酬】【診療報酬】 【個人事業主】など *確定済みの売掛債権であれば柔軟に対応 |
対応エリア | 全国 |
拠点 | 東京本社 東京都新宿区山吹町261 トリオタワーノース4F *2019年2月移転 大阪支社 大阪府大阪市中央区島之内1丁目13−28 ユラヌス21ビル 1F |
取引形態 | 2社間取引/3社間取引 |
運営会社 | 株式会社アレシア Alesia, Inc. 代表取締役 班目 裕樹 |
営業時間 | 平日 10:00〜19:00 |
休業日 | 土・日・祝祭日 |
設立 | 2017年1月 |
資本金 | 9,000,000円 |
公式ページ | https://bestfactor.jp/ |
株式会社 三共サービス | |
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業界最安値更新中! なんと!手数料1.5%〜という他では絶対にないレベルの手数料の低さ! 独自調査&取材の結果、充分に信頼できる優良企業であると認定。『三共さんって手数料お安いですよね?なぜ?』と伺うと、担当高木さんは「そうですか?他社が取りすぎなんだと思いますよ(笑)」という余裕っぷり。 手数料の安さで選ぶなら間違いなく「三共サービス」です。 | |
総合評価 | 口コミ評価 3.61 |
手数料 | 手数料 1.5%〜/3社間取引 手数料 5.0%〜/2社間取引 |
スピード | 最短2日〜 |
取引可能額 | 100万円〜1,000万円 *要相談 |
取扱債権業種 | 【建築業】【広告代理店】 【印刷業】【小売業】【卸売業】 他多数 、要問合せ ※個人事業主不可 |
対応エリア | 全国 *遠方の場合は電話応対の後、 FAXなどで書類提出 |
拠点 | 東京本社 東京都千代田区神田須田町1-24-6 ACN神田須田町ビル3階 |
取引形態 | 2社間取引/3社間取引 |
運営会社 | 株式会社三共サービス 代表取締役 飯村 雅 |
営業時間 | 平日 9:00〜19:00 |
休業日 | 土・日・祝日 |
設立 | 2001年7月 |
資本金 | 1,000万円 |
公式ページ | https://sankyo-fs.jp/ |
株式会社エルネスト(ELNEST CO., LTD.) | |
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東京都千代田区を拠点にしている民間ファクタリング会社。資金調達の総合コンサルができる会社ではあるが、留保金の割合が大きく資金調達可能額は少なめ。 | |
総合評価 | 口コミ評価 3.31 |
手数料 | ファクタリング手数料 3.0%〜 |
実費:交通費/印紙代/登記費用/振込手数料 | |
掛け目(留保金):10%〜20% | |
スピード | 非公開 |
利用上限 | 3億円まで |
取扱債権業種 | 【建設】【建築業】 【運送業】【卸販売業】 など |
対応エリア | 全国 |
拠点 | 東京本社 東京都千代田区麹町5-3麹町秋山ビルディング9階 |
取引形態 | 2社間取引/3社間取引 |
運営会社 | 株式会社エルネスト (ELNEST CO., LTD.) 代表取締役 柏木 智也 |
設立 | 平成28年9月 |
資本金 | 非公開 |
公式サイト | http://www.elnest-facto.com/ |
アクセルファクター | |
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東京都新宿区高田馬場を拠点とする民間ファクタリング会社。 小口専門(500万円以下)で個人事業主対応が得意なファクタリング会社。設立から間もなく取引経験が浅いことがネックか。※ご利用の際は他社と相見積もり推奨 | |
総合評価 | 口コミ評価 3.22 |
手数料 | 手数料 5.0%〜 |
スピード | 最短即日 |
取引可能額 | 500万円以下専門 (下限無し) |
取扱債権業種 | 【個人事業主】【内装業】 【運送業】【アパレル業】 など |
対応エリア | 全国 |
拠点 | 東京本社 東京都新宿区高田馬場2-14-9 アティレビル6F |
取引形態 | 2社間取引/3社間取引 |
運営会社 | 株式会社アクセルファクター 代表取締役 郡司 陽介 |
設立 | - 非公開 - *当研究所独自調査では 2018年10月 |
資本金 | 3,000万円 |
公式サイト | https://accelfacter.co.jp/ |
ファクタリング審査を一発で通すためのコツ
ファクタリングの審査基準はこちらの記事にもまとめてありますので、審査前に一読していただくと審査通過の確率がグッと上がります。
通常、ファクタリング会社の審査は融資などの他の資金調達法と比較してかなり短い方です(最短即日〜3日程度)ですから、極めてスピーディーな資金調達法の部類に入ります。しかし、いくら早いとは言っても審査落ちした場合には、さらに審査日数を要します。
何社か審査落ちした場合でも、最初にこのページに掲載しているファクタリング会社3社程度に申し込みをしておけば、ほぼ確実に審査を通すことができます。
複数社に審査を入れる場合の注意点
ここは、良識のある経営者の方であれば説明を省いても問題ないかと考えていますが、念の為に“ファクタリング会社ではよくあるケース”として記載しておきます。
ファクタリング|3つのトラブルシューティング
ファクタリング会社を決めてから実行する前に、利用者の方に注意しておいていただきたいことが3つだけあります。
ファクタリングの3つの注意点
- 虚偽申告
- 二重譲渡
- 使い込み
これらは、ファクタリングをする際の経営者としての責務です。
虚偽申告
売掛債権をなるべく高値で買い取ってほしいから…と、売掛金に対する情報を偽ってはいけません。
例えば、売掛先の支払いが滞っていたことを隠したり、既に数ヶ月の遅れのある債権を「優良企業です!」と、虚偽の申告をすることです。
ファクタリングで契約をする前段階(つまり、審査段階)で、取引通帳などの提出が必要ですから、どうせバレます。
結果的に、あなたが嘘をついたことだけが残り、ファクタリング会社に不信感を抱かせるだけですから、やめましょう。
二重譲渡
「二重譲渡」とは、あなたが売りに出した売掛債権が、近い期日で既にどこかのファクタリング会社と譲渡契約済である場合です。
これは当然ながら罪になります。
極端なお話をすると、偽証罪で訴えられてもおかしくはありません。
絶対にやめましょう。
使い込み
2者間取引の場合には、売掛金の回収はあなたの会社に一旦入金されることとなります。
当然、譲渡契約済であり、既にファクタリング会社から前もって入金されているのですから、あなたは速やかにファクタリング会社に回収代金を入金する必要があります。
ですが、この受け取った代金を別の支払いに使い込んでしまう経営者の方もいるというのです。支払いに切羽詰まっていたとしても、これだけはやめましょう。
改めて別の債権をファクタリング会社に売りに出すことも可能です。
資金繰りは常に余裕を持ちましょう。
当ページ掲載|5社公式ページリンク
- ビートレーディング(信頼度総合No.1)|https://betrading.jp/
- ベストファクター (当研究所経由申し込みで手数料1.0%割引)|https://bestfactor.jp/
- 三共サービス(業界最安手数料1.5%〜)|https://sankyo-fs.jp/
- エルネスト(柔軟審査に定評あり)|http://www.elnest-facto.com/
- アクセルファクター(500万円以下の小口が早い)|https://accelfacter.co.jp/