三菱UFJファクターのファクタリングってどう?口コミ・評判まとめ

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三菱UFJファクターは、大手都市銀行「三菱東京UFJ銀行」の直系ファクタリング会社です。他にも「MUFG」などの表記がありますが、同社です。

まず、最初にファクタリングを検討した時に、大方の経営者であれば、「聞いたことのある有名どころ」を選択したがりますが、この圧倒的知名度のある「三菱UFJファクター株式会社」のファクタリング会社としての実力とは?

三菱UFJファクター株式会社の会社概要

もはや、載せる必要もないような気もしますが、念のため会社概要を出しておきます。

社号三菱UFJファクター株式会社
(英文名称:The Mitsubishi UFJ Factors Limited)
設立/創業設立:1977年(昭和52年) 6月
創業:1972年(昭和47年) 11月
資本金20億8千万円
代表者代表取締役社長 今井 三夫
代表取締役副社長 氏家 隆男
従業員数473名(2016年3月31日現在)
業務内容ファクタリング業務
代金回収業務
でんさい一括ファクタリング業務
株主三菱東京UFJ銀行(100%)

大手だけあり、民間のファクタリング会社では全く太刀打ちできない「資本力」があります。会社規模も同じことが言えます。

ですが、ファクタリング利用者にとっては、会社規模はそう関係ないのが実情ではないでしょうか?

利用者にとって、大切なことは「会社規模」ではなく「売掛金をどれだけ高くスピーディに買い取ってくれるか?」ですよね。

三菱UFJファクターのファクタリングの特徴とは?

まず、お話ししておかなくてはならないのは、お急ぎの資金調達に「三菱UFJファクター」は向いていません。

民間ファクタリング会社では、少額(300万円以下)の買取であれば、最短即日という売りの会社も多いですが、三菱UFJファクターでは、数百万円というロットでの売掛金を取り扱わない傾向が強く、さらに言うと、審査にも平均2週間という期間を要します。

つまり、「中小企業向けではない」と言えそうです。

では、どういった企業をターゲット層にファクタリングしているかというと・・・

三菱UFJファクターのターゲット層

  • 数千万円〜数億円単位の売掛債権の持ち込みができる企業
  • 資本金1億円以上の企業(上場企業)
  • 3社間ファクタリングを望む企業
  • 売掛先も上場企業である

など、これらの条件をクリアしている必要がありそうです。

親会社である三菱東京UFJ銀行と、すでに取引がある中小企業であれば条件緩和される希望も持てますが、手数料相場が段違いに安いというわけでもありませんので、わざわざ三菱UFJファクターを選択する理由もなさそうですね。

三菱UFJファクターが向いている方

  • どうしても知名度のあるファクタリング会社を選択したい方
  • 自社が資本金1億円以上の企業である方
  • 2週間以上の審査期間が待てる方
  • 上場企業の売掛債権を保有している方

と、こんな具合になってしまいます。

単刀直入に言うと、中小企業の経営者には全く向いていません。

都市銀系ファクタリングを利用する際のリスク

実は、メガバンク系のファクタリング会社を利用することへの懸念はまだあります。

それが、CIC・全銀など信用情報への影響です。

言わずもがな、都市銀行は信用情報のデータベースと直結しています。銀行へ融資の申し込みをすると、そういった信用情報へアクセスをして、その会社が持つ「借入」や「支払経歴」などを確認した上で、融資するかどうかの審査をします。

そして、審査の結果は必ずデータベースに残ります。審査自体が可決でも否決でも、です。

つまり、あなたがファクタリングの申し込みをした経歴なども信用情報に残る可能性があります。これは、あなたの会社の信用情報に傷が付くとも言えるのです。

三菱UFJファクターのファクタリングの審査に柔軟性を求めてはいけません。厳正な審査のもとでしか審査がなされないにも関わらず、今後の融資の申し入れにも不利に働きそうな信用情報の書き込みは、かなりのリスクであると言えます。

メガバンク系ファクタリング会社には、民間では実現できない資本力と信用力があります。しかし、それと引き換えに、小回りや融通が効かなくなってしまうのは仕方のないことです。

中小企業のファクタリングに向いているのは、数百万円の少額の売掛債権の買取に慣れたファクタリング会社です。中堅企業には、スピーディーで人間味のある仕事ができるファクタリング会社も多いのです。

お急ぎのファクタリングをご希望であれば、当研究所が100社以上の民間ファクタリング会社を独自調査したファクタリング会社比較記事を参考にしてください。

三菱UFJファクターの口コミ情報

(46歳 製造業)

(46歳 製造業)
当方、初めてのファクタリングで、どうせ頼むのなら安心できる有名どころにという思いから、三菱UFJに足を運びましたが、ほぼ門前払いで審査すらしてもらえませんでした。
やはり中規模以上の会社向けな印象です。
(61歳 小売・卸売業)

(61歳 小売・卸売業)
窓口や電話対応は銀行のように丁寧でしたが、審査は厳しく難しい印象です。
結局買い取ってはもらえませんでした。
(37歳 建築業)

(37歳 建築業)
審査段階でなかなか話が進まず、時間に余裕が無かったため他社を利用しました。
まぁ銀行さんって感じの対応でしたね。
(54歳 運送業)

(54歳 運送業)
本当に審査をする気はあるのでしょうか?
UFJで買取できたという話を聞いたことがありません。

中小企業の資金調達にお勧めのファクタリング会社

中小企業経営で資金調達が潤沢に実現できるか否かは、経営の根幹に関わる問題です。

ファクタリングは、資金調達の手法としてとても優れたシステムですが、信頼できる優良ファクタリング会社へ依頼しなければトラブルの元となります。

当研究所はこれまでに100社以上の民間ファクタリング会社を独自調査してきました。その中でも特にお勧めしたい業者が「ビートレーディング」社です。ダントツの信頼性を持った会社ですから、無料見積もりを依頼してみましょう。

診断士 さやか

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大阪支店
大阪府大阪市北区堂山町1番5号
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公式ページhttps://betrading.jp/

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