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OLTA(オルタ)のファクタリング手数料や口コミ評判を独自調査

当コンテンツは「ファクタリング研究所」が独自に取材・調査したものです。当コンテンツ内の情報を無断で転載・転記したものは発見次第、損害請求をさせていただきます。

ファクタリング研究所管理人 タナカ


▶︎ ファクタリング研究所独自調査第1位の会社とは?

OLTA(オルタ)のファクタリングは、OLTA株式会社が運営する東京都港区に本社を構える民間ファクタリング会社です。

このページに来られたあなたはきっと、ファクタリングを検討中にOLTA(オルタ)の名を知り、ファクタリングで資金調達って本当に大丈夫?と疑問を持たれていることでしょう。

ファクタリングを利用する際には、利用するファクタリング会社をしっかりと吟味しなければなりません。「会社の信頼性」「手数料金額」「資金調達までのスピード」などが主に挙げられますが、事前にしっかりと調査しておかなければ『最初の話と全然違う・・』と、思わぬトラブルになることもありますし、その場合、無駄な時間と労力だけを消費してしまうことになりますから注意が必要です。

このページでは、そんなOLTA(オルタ)のファクタリング会社としての実力を当研究所が独自に徹底調査したものです。※コンテンツの無断転載は発見次第、訴訟の対象としております。

Oltaと新生銀行の共同事業でanewがスタートしました!※300万円以上の法人ユーザー向けファクタリングサービスがanew。
数百万円~数千万円規模の調達希望の方は⇒ anew (法人専用)
▶︎ anew詳細(独自調査)はこちらのページにて

OLTA(オルタ)|独自調査結果

OLTA(オルタ)|クラウドファクタリング
完全オンライン化で注目度No.1!
OLTAは、東京都港区南青山を拠点とする民間ファクタリング会社。
「クラウドファクタリング」という独自のオンライン完結型のサービスを実施しているが、本質的なファクタリングのシステム自体は他社と同じなのでシンプル。完全オンラインということで出張費などの雑費が掛からずに取引が可能であるため、手数料2.0%〜からの明朗会計。
母体の大きな会社が提供する新しい形のファクタリングサービスのこれからに期待大。
※完全オンラインながら、柔軟審査と明朗会計、スピード感を併せ持つバランス型。
総合評価

口コミ評価 3.99

手数料手数料 2.0%〜
スピード最短24時間以内
取引可能額数十万円~300万円程度の小口
300万円〜数千万円規模の場合はanew推奨
取扱債権業種【建設業】【製造業】
【個人事業主OK】
など
対応エリア全国
拠点東京本社
東京都港区南青山一丁目15番41号
VORT南青山II 3階
取引形態2社間取引
運営会社OLTA株式会社
代表取締役 澤岻優紀
営業時間オンライン受付
24時間年中無休
設立2017年4月14日
従業員数6名
資本金25億4,361万円
(資本準備金含む)
公式サイトhttps://www.olta.co.jp/

OLTA株式会社|ファクタリング必要書類
必要書類備考
対象の請求書(持ち込み売掛債権分)
入出金明細保有する全銀行口座の明細直近4カ月
財務諸表損益計算書、貸借対照表、勘定科目明細書
初回ご利用時に本人確認書類をご提出運転免許証・保険証 など
診断士さやか
書類提出もオンライン完結で、最初から
すべての書類が必要というわけではありません♪

急成長企業であるOLTA(オルタ)

OLTA株式会社 企業紹介

これまでにないオルタナティブファイナンスの提供を通じて、金融のあたらしいインフラの構築を目指すfintechスタートアップです。

2017年4月設立と立ち上げ間もない会社ですが、三菱UFJフィナンシャル・グループ主催の「MUFG Digitalアクセラレータ」二期生に採択されるなど急成長中の会社です。

B2Bオンラインサービスを提供するため、フロントエンド・サーバーサイド、および外部API連携や機械学習を用いた独自の与信モデルを開発しています。技術的には、開発効率の向上や知識集約化などの理由から開発言語をPythonに統一しており、「OLTAといえばPython」の会社を目指しています。

OLTAの所在地(本社登記住所)

住所表記のある [東京都港区南青山一丁目15番41号VORT南青山II 3F] をGoogleマップで検索

OLTA(オルタ)利用者の口コミ情報

口コミ

愛知県 機械製造 100万円 即日調達
ファクタリングは知りませんでした。売掛金でお金を出してもらえるなんて信じられなかった。銀行からは借りられないし、どんどん使いたいです。


東京都 内装業 (商業施設) 500万円 即日調達
OLTAは、税理士からここがいいんじゃない?と紹介されました。銀行融資を申し込もうと思ったら、2カ月かかると言われたので。


大阪府 自転車販売店 30万円 即日調達
近畿圏で使えるところを探していました。他では20%の手数料に加えて、大阪までの出張費も払いました。出張だと30万円くらいでは断られるので、サクッと少額OKなところも良いですね。


北海道 食品製造 40万円 即日調達
東京の知り合いから教えてもらいました。その人はメガバンクの担当者から勧められたそうで、変なところではなさそうなので申込みました。


東京都 化粧品製造 100万円 即日調達
今月25日に入金予定だった会社から月末になると連絡があったので、慌てて申し込みました。手数料がこんなに安いんだったら、早くやっておけばよかった。


青森県 生花販売店 200万円 即日調達
青森から東京のファクタリングA社に行ったが、とても大変で、OLTAが一番良い。切り替えについてA社の担当者からも「ああ、OLTAさんですか…それは楽ですよね」と容認


末永工業 北海道 建設業 個人事業主 50万円 即日調達
絶対にお金で失敗したくないからこそAI審査のOLTAさんを選びました。資金繰りで苦しい思いをしている同業者に教えてあげたいです。


楓成工業 山口県 建設業 個人事業主 100万円 即日調達
無駄のないWeb完結のシステムが気に入りました。1日に何回も実施される煩わしいヒアリングがなく、手数料が上限9%なのも魅力でした。


有限会社吉住商店 熊本県 食品業 法人 100万円 即日調達
「OLTA」は取引先に知られずに資金調達ができること、少額でも利用できること、申込みや契約までオンラインで完結できたこと。この3点がとてもありがたかったですね。

OLTA(オルタ)は業界屈指の提携先を持つ企業

OLTAは会社資本体力が非常に豊富で、さらにはスタートアップとしてファクタリング業界に新風を巻き起こしている会社です。これまでの対面式のファクタリング取引とは違い、完全オンラインで取引ができることから、手軽さ・安定感は抜群です。

それから、クラウド会計ソフトでも有名な「freee」との提携も完了しています。会計に個人事業主の方ですと「freee」を取り入れている方も多いでしょうから、会計が楽になりポイントが高い。

OLTA(オルタ)の手数料計算

OLTAのファクタリングを語る上で特筆すべきは、業界では稀に見る明朗会計で、オンライン上で手数料額が明確にわかることでしょう。

また、手数料額はもちろん、書類の提出から審査までが全てオンラインですから面談要らず。出張費などの無駄な経費がかからない点も好印象。

さて、OLTAの手数料は2.0%〜9.0%と幅があります。この利幅だけでも他社と比較して安いことがわかりますが、どんな要素で上下するのかをここで解説しておきましょう。

まず仮に300万円の資金調達が必要だとします。先ほどの「かんたん査定」の『売りたい請求書の金額』欄に300万円と入力。

すると、デフォルトでは「想定審査通過率=50%」「請求書の買取金額=273〜294万円」と出ました。つまり、この段階での手数料は債権満額の2.0%〜9.0%ということです。

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次に「OLTAで請求書を売ったことがある」にチェックを入れると「想定審査通過率」が10%上昇し60%に。ここでは手数料は変化しません。取引経験がある既存客の担保があるということでしょう。

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さらに2つ目の項目である「オンラインバンキングを利用している」にチェックを入れると、「想定審査通過率」が5%上昇し65%に。そしてこちらは手数料も変化し「請求書の買取金額 279〜294万円」になりました。つまりこの段階での手数料は債権満額の2.0%〜7.0%。少し変化が現れました。

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3つ目の「クラウド会計ソフトを利用している (freeeやMFクラウド会計など)」にチェック。「想定審査通過率」が5%上昇し70%に。

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最後に「請求先企業は上場企業である」にチェックを入れると、「想定審査通過率」は最高の80%「請求書の買取金額」も285〜294万円まで下がりました。手数料利率に直すと2.0%〜5.0%になりました。

最低手数料利率である2.0%まで下げるためには、ここから実際に審査に通した段階で、かなり格式のある(確実性の高い)売掛金である必要があるということでしょう。ひとまずはOLTAの提案を全て受けることができる企業であれば5.0%は固そう。

OLTA(オルタ)の利用方法

実際にOLTAを利用する際もとてもかんたんです。

公式ページ内の「無料登録して申し込む」ボタンから「アカウントの新規作成」を行います。

※メールアドレスとパスワードの入力だけで済みますから10秒とかかりません。

この後、査定に必要な情報を入力していけば、遠方であろうが深夜であろうが、全てオンライン完結します。

 

急ぎの資金調達だからこそ、手数料額がすぐに解り着金日数も明確なことが必須となります。

そんな資金繰りに困窮する経営者の悩みを正確にリカバリーできているのが「OLTAのクラウドファクタリング

  • オンラインで資金調達を実現させたい方
  • 出張費などの無駄な費用なく なるべく安い手数料で資金調達したい方
  • 夜間でも資金調達可能額が知りたい方
  • 土日祝日でも素早く査定してほしい方
  • 繰り返しのファクタリング利用を想定している方

ファクタリングは業者選びが重要

ファクタリングで資金調達する際に、最も重要とされるのが「業者選び」です。それは業者によって、信頼性・手数料・着金スピードなどが様々だからです。

当ファクタリング研究所では、これまでに100社以上のファクタリング会社を独自調査してきました。その業者一覧を比較ランキングにしたものが【2024年最新版】おすすめ優良ファクタリング会社の選び方と厳選比較ランキング10選です。利用前に是非一度確認して検討してください。


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【FAQ】OLTA(オルタ)のよくある質問

診断士さやか
OLTA社に寄せられたよくある質問を掲載します♪
銀行から融資を断られたのですが、利用可能ですか?
ご利用いただけます。OLTAのクラウドファクタリングは銀行融資の状況に関わらず、売却を希望される売掛債権があればご利用いただけます。
フリーランスですが、申込みは可能ですか?
個人事業主として、「開業届」を税務署に提出されていればご利用可能です。
必要書類をご準備のうえ、お申込みください。
個人事業主で会社員もやってます。申し込めますか?
税務署に開業届を提出し、4カ月以上の事業の入出金実績がございましたらお申込み可能です。
請求書がないのですが、申し込めますか?
請求書を発行しないお取引の場合は、それに代わる書類等でお申込み可能です。
例:支払い明細書、医療レセプト、ECサイト運営者の管理画面、検収書や受領書など
どのような売掛債権が買取対象になるのですか?

買取対象の売掛債権は下記になります。
・法人または官公庁向けの売掛債権
・入金日と金額が確定している「確定債権」

個人事業主や個人向けの債権は対象外となっております。
また「確定債権」であっても、入金日が過去の物は対象外となっておりますのでご留意ください。

※支払い方法は銀行振込(手形・小切手は対象外)
※請求先の法人名と住所、入金日が明記されたもの

確定債権とは何ですか?
商品やサービスの提供が完了している、工事の出来高分など、入金額と入金日が決まっている(途中解約や条件変更で減額されない)債権のことです。OLTAでは「法人または公的機関宛の確定債権」がお申込み対象です。
支払期日が120日先の請求書なのですが、申し込めますか?
支払期日は発行日から最長6カ月先までお申込みいただけます。
買取判断(審査)はご提出いただいた他の書類も併せて総合的に実施させていただきます。
手形や小切手で入金する売掛金も申込みできますか?
申し訳ございませんが、お申込みいただけません。
金融機関の口座に振込で支払われるものが対象ですので、手形、小切手、現金での入金は対象外です。

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>御社にぴったりのファクタリング会社を選定!

御社にぴったりのファクタリング会社を選定!

診断士さやかがプロの視点から、御社にぴったりマッチしたファクタリング会社を選定します。ファクタリングで一番難しいとされるのは業者選びです。
ファクタリング研究所がこれまで100社以上に渉って独自調査してきたデータベースを元に診断します♪

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