【決定版】JTCのファクタリング手数料や口コミ評判を独自調査

株式会社JTCは、民間のファクタリング会社です。

こちらのページに来られたあなたは、JTCのファクタリング会社としての信頼性や手数料相場などを知りたいとお考えのことでしょう。

今回は、JTCを当研究所が独自に徹底調査すると共に、中小企業経営者が資金調達をするにあたって事前に抑えておきたいポイントなどをまとめます。

JTC社への独占取材をした際の内容もありますので、ファクタリング検討者の経営者の方はぜひ参考にしてください。

株式会社JTC｜独自調査結果

株式会社 JTC
「年商7000万円以上の企業限定」という条件付きではあるものの、御社が該当する場合は審査に申し込んでみる価値アリ。

JTC｜ファクタリングの必要書類

【JTC】業界には珍しいTVCM

こちらは、ファクタリング業界では唯一のTVCMです。

この他にもFMラジオ（東海ラジオ・FM大阪・FM80.7など）でのCM放送などメディアへの露出が非常に多いファクタリング会社です。

JTCの情報収集をしてみて

名古屋市に本社オフィスを構え、東京支社も持っている会社で、資本金も7000万円と充分な体力を持っています。

ファクタリング業界というのは、ファクタリングシステム自体が米国から持ち込まれた経緯もあり、すぐには日本人に受け入れられなかった…という背景があります。そして、日本上陸後は、都市銀・地銀などの大手金融機関がそのほとんどのシェアを持っていることから、新規参入企業が足踏みをしてしまう業界とも言えます。

そのため、新サービスや新システムがなかなか取り入れられない業界とも言えるでしょう。

JTCはそういう“古い体制”に風穴を開けようとする企業です。

まだまだ認知度の低いファクタリング業界の中で、資金繰りのひとつの手段として、まだまだ可能性を秘めているシステムですから、私個人的には、JTCのような資本力のある企業がどんどん参入して価格競争をしていって欲しいですね。

多くの新星が登場することで、手数料が暴利な業者は自然淘汰されていくでしょうし、利用する側はファクターを選ぶ幅も広がる。しかも、ファクターにとっても認知度が上がれば、需要が増える・・・と、双方にとって良いこと尽くしです。

JTCのスピード感や手数料の金額について

JTCで資金調達をするまでのスピードや手数料の相場はどうなんでしょう？

そりゃ〜、会社が安定しているに越したことないけど・・・
実際に売掛がキャッシュになるか？いくらくらいの資金調達ができるのか？の方が気になるんだけどね。

そうです。加藤社長の仰る通り、ファクタリング利用者にとっては会社の安定していることよりも、実際に手元の売掛金が“より100％に近い形で”現金化される方が嬉しいでしょう。

この辺りは、JTCの会社のホームページなどから得られる情報が限られていますから、実際に突撃調査してみました。

株式会社JTCに突撃インタビュー！

上述したように、今回の調査ではJTC社が会社ホームページでは公開していない情報を得るためのものです。

利用者さんの声を聞いていると、『他のファクタリング会社との違いは？』という点や、『どのファクターを選んでいいのかわからない』という声が多いのです。

しかし、ファクタリング会社のホームページで公開されている情報は「最短○日でスピード調達！」や「リピート率〇〇％！！」など、実際の利用者の声を反映できていないものがほとんではないでしょうか。

実際に利用を検討している利用者の不安を解消したい！

これが、今回の独自調査の目的です。

それでは実際のインタビューの模様をシェアします。

ファクタリング研究所というファクタリング専門サイトの運営をしております管理人のタナカと申します。

本日はよろしくお願いします。

こちらこそ、よろしくお願い致します。

今回の取材の目的としまして、ファクタリング業界全体に言える事ですが、利用者の方が事前に検討できる情報が非常に限られてしまっているという事が言えると思います。

いくつか質問を用意しましたので、公開できる範囲で構いませんので回答頂けますと幸いです。

はい！よろしくお願いします。

JTCの買取得意業種

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早速ですが、JTC社が取引されている売掛債権は多種あると存じますが、とりわけ買取が得意な業種であったり、取引数が多い業種というのはありますか？

それは、売掛のある取引があればOKですので、「得意」というのは特にありませんが、比較的お取引が多いのは運送業・製造業・人材派遣、紹介業の企業様です。
その他、建設業の方からも多く問合せいただいております。

一般的に売掛取引の多い業種は網羅できているという印象です。

あなたの業種はこれらに該当しますでしょうか？

買取が苦手な業種は？

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逆に、不得意な業種であったり、取引の少ない業種というものはありますか？

先の質問でもお応えしましたが、基本的に債権を買い取るというサービスなので、得意不得意というものはありません。
ただ、契約形態が複雑な場合、債権の内容を理解する為に時間をいただくことがあります。

「複雑」というのは、単純に売掛金が支払い元から受取主（利用者）へのものではなく、複数の中間業者が入っているものなどのことですか？

そういうことですね！

複雑であればあるほど、調査時間を頂戴しています。

JTCでは買取不可の債権

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持ち込みをされても買取が出来ない債権や業種はありますか？また、有る場合はその理由も教えていただけますか？

BtoBで売掛金が発生する場合は買い取り対象となりますが、債権の対象が個人の場合や診療報酬債権は現在は扱っておりません。
また、個人事業主様の場合には取引先の同意がいただける場合のみとなります。

なるほど。個人事業主発行の売掛債権や、診療報酬が取り扱いできないということですね。

前情報では、「年商7000万円以上の事業主限定」という風に聞いていたのですが、個人事業主の方でも取り組みができるのですか？

そうですね。

特例ではありますが、債権の状態が良いものであったり、確実性の高い債権であれば買い取らせていただいてます。

JTCの平均的な資金調達額は？

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次に、JTC社の取引の中で、平均的な買取額や持ち込み額はいくらくらいでしょうか？

弊社の取り扱いが100万からまとまった資金の調達が可能となっております。
500万前後が平均的な買取額ではないでしょうか。

JTCの手数料相場について

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手数料の相場を教えていただけますか？

大変恐れながら、競合他社との価格競争発生への懸念のため、現状、開示不可となっております。

了解いたしました。

開示できる範囲内で構いませんので、結構です。

JTCの資金調達完了までのスピード

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それでは、資金調達完了までの平均所要日数はどのくらいでしょう？

最短1日でお問合せから契約・実行したケースもいくつかありますが、必要書類等がそろっていることが前提となり、ファクタリングのご理解やご契約で多少お時間をいただきますので、しっかりと面談をしてご理解いただいた上での実行を推奨しております。
ですから、申し込みから実行まで3日〜の余裕をもってのお問合せをお勧めいたします。

JTCで手形割引の取り扱いは？

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JTC社では、手形割引の取扱いはされていますか？

弊社は、貸金業ではありませんので取り扱っておりません。

JTCの償還請求の有無

インタビュー内容を表示

償還請求はありますか？

ありません、ノンリコースです。
ファクタリングは債権の買い取りになり、担保融資ではないので。

JTCと他社を比較した時の強み

インタビュー内容を表示

ありがとうございます。
他社比での御社の強みというのはなんでしょう？または、今後差別化ポイントとして重視している点などございましたらお答え願えませんでしょうか。

こちらは、弊社の企業理念とも重なる部分があります。

少し長くなりますが、お付き合いください。

1.情報セキュリティ(ISO27001取得企業)

大切な情報を取り扱う企業として、セキュリティの重要性を認識し管理の強化を行ってきました。

その成果として国際規格(ISO27001)の取得に至っております。

今後も、より一層の信頼をいただくため、継続的改善を図り組織全体での情報保護管理の向上に努めてまいります。

2.買取率

実際の買取率で今のところ競合の中で弊社より安いところは確認できていません。

※ほとんどが15％〜20％が平均で、それ以上の業者も多くいます。

3.実行までのスピード

銀行の融資やノンバンク等の借入に比べてJTCのファクタリングは平均で2〜3営業日程、最短で当日に実行出来たケースもあります。

※ただ、事前に用意していただく書類もありますので午前中までに問合せいただくことをお勧めします。

4.全国対応、土日祝日も対応

北海道から沖縄まで対応、しかも土曜、日曜、祝日でも契約まで行います。

※実行は銀行振り込みになりますので平日になります。

5.接客・対応力

弊社JTCでは、お客様にご納得していただいた上でご契約いただくため、わかりやす丁寧な対応を全社員で徹底しております。

また、長年ファクタリングに携わっている資金調達のプロフェッショナルがお客様のご要望に対して提案いたします。

わかりやすくまとめていただいてありがとうございます。

JTC社には大変申し訳ないのですが、ISMS（情報セキュリティ）がどれほど取得が難しいものなのかは、私は知りません。それに、利用者にとって重視するポイントとも思えません。これは今、記事を読んでいただいているあなたにとってもそうではないでしょうか？

返答いただいた中で、注目すべき部分は「②買取率の高さ」と「土日祝日でも対応可能」という2点でしょう。

買取率の高さ

正直、「買取率」に焦点を当てている会社は珍しいですが、よくよく考えてみるとわかる通り、審査に入れてから買取が否決になってしまっては、それだけ資金調達までの時間的ロスが出ますね。

緊急の資金繰りとしての活用も多いファクタリングですから、このロスが会社の資金繰りの致命傷ともなりかねません。

絶対に失敗できない資金繰りである場合、JTCがおすすめできます。

土日祝日でも対応可能

こちらも緊急の資金繰りの場合にはかなり助かるポイントではないでしょうか？

資金の必要期限までカウントダウンが始まっている中で、土日祝日の数日間は途方もない時間待たされている気分になります。

長い休日を過ごすくらいなら、土日の間に事務処理を終わらせてくれて、月曜日入金というのは魅力的です。

JTC社からのPR情報

最後になりますが、当サイトの記事を見ている方へ、特に強調したいPR事項をご共有頂きたいのですが。

はい。
お陰様で、JTCは2017年6月で5年目となりました。若い企業ではありますが、その中で今までにお客様よりいただいた いくつもの【あったらいいな】を実現すべくサービス・対応の向上から情報セキュリティの強化などお客様へ安定して資金を提供できるよう努めてまいりました。これからも、今まで培ってきた実績と経験を活用し資金繰りに困った多くの日本の中小企業経営者様を最大限サポートして参ります！

まとめ｜株式会社JTC

当ページでは株式会社JTCのファクタリングの優位性などについてまとめました。

独自調査の結果わかってきたJTC社の対応力や他社との差別化のポイントなどたくさんありましたが、いかがでしたでしょうか？

まずは、ファクタリングを貴社で資金繰りの一環として活用するかどうかを検討するためにお手持ちの売掛債権を査定に出してみることをお勧めします。

とは言うものの、JTC社が掲げる利用条件にハードルを感じている方も少なくはないでしょう。

当ファクタリング研究所では、これまでに合計150社以上のファクタリング専門会社を独自調査してきました。その中でも、はじめてのファクタリングに推奨したいファクタリング会社がビートレーディング社です。会社信頼度が高いだけでなく、納得の手数料で利用することができます。※現在、当サイトからの申し込みで手数料値引きキャンペーン中

ビートレーディング社は明確で納得できる手数料と、
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株式会社ビートレーディング
バランス型で安定のトータルサポートで信頼度No.1！ 『買い取れない業種はない！』という程の取扱業種の幅広さと、誠実で人間味のあるファクタリングが魅力！ ファクタリング以外にも、総合的な資金調達の相談ができることで、あなたの会社のキャッシュフローの根本的な改善に繋げることができます。信頼と実績に裏打ちされた驚異の最大買取率98％を誇るサービス精神溢れるファクタリング会社です。 目先の手数料だけではなく、根本から自社の資金繰りを改善させたいのなら、ビートレが正解です。

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過去掲載文

 

調達可能金額は、もちろん依頼者の要望によりますが、公言しているのは「100万円〜1億円」という幅広い金額。

公式サイト内で、実績としてあげられているのは、500万円〜3000万円です。

もちろん、ファクタリングの利用者の多くの要望でもある「スピード」には注力しているようで、「即日も可能」ということ。

JTCの顧客満足度の高さの要因

JTCが掲げる6つのアピールポイントですね。

どれも他のファクターのサービスと比べて特別感もなさそうですが、ひとつづつ見ていきましょう。

①安心の対応力

専門スタッフが企業様の立場になって親切丁寧に説明いたしますのでファクタリングが初めての企業様でも安心してご利用いただけます。

これは、どこのファクターでも同じことが言えそうです(笑)

ですが、実際に98.3％ものリピーターを持っているとなると、確かに言葉の重みが違って聞こえます。

②他社に負けない好条件

業界最高水準での買取実績を誇っており、他社でご契約中の企業様からも多くご相談いただいております。ぜひ一度、他社と比較検討してください。

電化製品屋が「他店より1円でも高ければ、お近くのスタッフまでお申し出ください！」と血気盛んに呼びかけていますが、それを思い出します(笑)

が、こういった価格競争や、サービス競争はファクタリング業界では見られなかったことなので、とてもいいことですよね。

③大口の資金調達も可能

大口でまとまった資金調達が可能！取引金額100万円〜1億円までOKです。

大きな資金が必要な時でも相談できそうです。

ここは、大口の方がファクターとしても嬉しいでしょうから、何も言うとはありません。

④取引先に伝えません

お取引先に知らせずにご利用可能！弊社からお取引先にご連絡はいたしません。

2社間ファクタリングを徹底しているということなのでしょうか？

きっと、他のファクター同様「2社間ファクタリングも選択できる」という意味合いなのでしょうが、ファクターとしては2社間は嫌がることが多い中、これをポイントに置くのは好印象ですね。

通常のファクターであれば、3社間よりも2社間の方が手数料割り増しになりますが、JTCの場合もおそらくそうでしょう。

ファクタリングの2社間取引と3社間取引の違いとは？

⑤最短一日で実行可能

スピーディーな審査を行い最短一日で実行可能。資金調達をお急ぎの企業様は一度ご相談を！ぜひ、JTCにお任せください！

最短一日を掲げる会社がほとんどなので、こちらも特に言うことはありません。

⑥土日も対応してます

実行は銀行の取引時間の関係で平日のみの対応ですが、審査や書類のやり取りなどは土日も行っております。電話でのお問い合わせも土日OKです。

これは、嬉しいポイントですね。

私がファクタリングに取り組んだ時は、当たり前のように業務時間を割いて資金繰りをしていました。

この業務時間中にやらなければいけない理由の大きな一つが「土日は金融機関やファクターが閉まっている！」ということでした。

自身の会社が休みの時にファクターとやり取りすることができれば、あとは平日に審査・実行するだけになりますので、かなり楽です。

JTCファクタリングの実例

愛知県製造業

年商8000万円　手形決済金が不足のため300万円調達希望
お申込みから2日後、300万円ご入金。無事不渡り回避。

北海道運送業

年商5億円　銀行融資までのつなぎ資金で1500万円調達希望。
ご希望通り1500万円ご入金。

神奈川県製造業

年商2億円　滞納中の税金の支払のため400万円調達希望。
400万円ご入金後、納税完了。その後金融機関に融資を申込み無事融資実行されました。

まずはお手持ちの売掛債権を査定に出すことから

問い合わせ方法などはこの下に記述しますが、一旦まとめます。

JTCファクタリングは、他のファクターに比べて、会社規模（資本金・従業員数）による安定感が優秀です。

年商7000万円以上の取り組みというハードルはありますが、逆に言うと、年商7000万円以上の会社の経営者の方であれば、査定必須と言えます。

ファクタリングのファクター選びは、一社に絞り切らないことが何よりも大切で、ファクタリングの最大のリスクである『掛け目＋手数料』という費用面の対策に於いての最善の対策でもあります。

一社だけに絞ってしまうと、その査定額が高いのか？安いのか？の判断もできませんし、ファクターにはそれぞれ得意な業種がありますから、「会社規模が大きい＝査定額が高い」とも言い切れません。

何社かに査定見積を取り寄せてみるとお分かりになることですが、場合によっては手数料に予想よりも大きな開きがあったりもしますので、要確認です。

 

ちなみに、手数料の差は、「ファクターにかかるリスクの大きさ」によって生まれます。

例えば、建設業が得意なファクターは、同業種の売掛金を回収することに慣れています。何度も経験があるということは、回収もルーティン化されていますし、トラブル対処も早くなります。

しかし、（あまり聞きませんが）建設業の売掛金買取実績がないファクターだとどうでしょう？

きっと、「建設業は、ちょっと・・・」と懸念するでしょう。ですが、ファクターもビジネスですから、なんとか引き取りたい。しかし、建設のノウハウがない・・・。

となると、手数料を多く取っておくことでリスクの軽減をするしかなくなりますね。

このような形で、他の業種に関しても手数料に差が生まれますから、複数のファクターに見積を取ってみることをお勧めします。

また、見積を取る時期についても、余裕を持って1〜2か月前には取得しておいた方がいいでしょう。もちろん、見積に出したからと言って、絶対に売り切らないといけないというものではありませんし、1か月を切ったところで、追加融資が可決され、ファクタリングする必要がなくなった！とあれば、取り下げもできますので、安パイとして「手元にある売掛金がいくらになるのか？」を把握しておくことが重要なのです。

まずは問い合わせから

問い合わせフォームも見てみましたが、他ファクターよりもかなり簡素化されていて入力時間を省くことができます。

何はともあれ、迷っている時間があれば問い合わせを出してみて、話してみた方がいいでしょう。

ご自身の売掛債権にどれほどの値段が付くのか？

その金額の目安が決まらないことには話が前に進みません。

 

公式サイトには、この他にも実行の実例や実績（口コミのようなもの）も載っていますので、参考にされてください。

JTC以外のファクターを検討する場合

もし、あなたの会社の年商が7000万円以下で、JTCの規定外という場合には、私が独自調査した他のファクターもありますので、比較検討してみてください。

あなたの売掛金を一番高く買い取ってくれるファクターを見つける最大のコツは、見積査定を比較することです。

1社に限定せず3〜4社の査定額を取り寄せ、見比べることで“相場観”が身につき、また、ファクター固有の“得意業者”による損失を防ぐことができます。

管理人タナカが独自調査により『信頼して頼めるファクタリング会社』をピックアップしています。

あなたの売掛金で高額な資金繰りが可能かどうか？はファクターにかかっていると言っても過言ではありません。

もし、売掛債権売却（＝ファクタリング）によって、あなたの会社のキャッシュフローを改善させたいというご希望があられるのであれば、「実績・得意業種・資金力」の3点を重視してファクター選びをしましょう。

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