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大黒屋のファクタリング(ABL)の金利や手数料・口コミ評判を独自調査

大黒屋のABL(アセット・ベースト・レンディング)は、株式会社大黒屋が長崎県大村市に本社を構える民間貸金業者が行っているものです。大黒屋は手形割引をメインにしていた会社ですが、「D-ファクタリング」という独自のファクタリングサービスの提供も行っています。※ABL(売掛債権担保融資)になりますので、所謂、融資(貸付・金貸し)とは少し違います。

診断士さやか
D-ファクタリングについてはこちらで詳しく解説しています♪
▶︎D-ファクタリングについて(スキップリンク)

このページに来られたあなたはきっと、ファクタリングを検討中に大黒屋の名を知り、ABLやファクタリングで資金調達って本当に大丈夫?と疑問を持たれていることでしょう。

ABLは、売掛債権を担保に融資を受ける取引です。売掛債権を扱う点ではファクタリングと同様です。ファクタリングと同様に、利用する際には利用する業者社をしっかりと吟味しなければなりません。「会社の信頼性」「手数料金額」「資金調達までのスピード」などが主に挙げられますが、事前にしっかりと調査しておかなければ『最初の話と全然違う・・』と、思わぬトラブルになることもありますし、その場合、無駄な時間と労力だけを消費してしまうことになりますから注意が必要です。

このページでは、そんな大黒屋のABL取り扱い会社としての実力を当ファクタリング研究所が独自に徹底調査したものです。※コンテンツの無断転載は発見次第、訴訟の対象としております。


▶︎ ファクタリング研究所独自調査第1位の会社とは?

大黒屋|独自調査結果​

株式会社大黒屋
大黒屋は、1953年創業の歴史ある金融業者です。主な業務は手形割引ですが、2018年から手形なしの売掛債権の買い取りも開始。
手数料の計算がやや特殊で、資金提供も売掛債権担保融資という形をとっています。融資計画をうまく構築すれば一般的なファクタリングよりも有利に資金を調達できます。
※他社との相見積もりはこちらから ▶︎【2024年最新版】おすすめ優良ファクタリング会社の選び方と厳選比較ランキング10選
総合評価 口コミ評価 
手数料(年率)5.0%~15.0%
(実質手数料は2社間取引0.5%~)
スピード最短即日
取引可能額~5000万円
(診療報酬は、~1億円)
取扱債券業種分野問わず
(基本的に法人のみ取り扱い。個人事業主は医療事業者のみ申請可能)
対応エリア全国
拠点東京支店
東京都港区海岸1-2-3汐留芝離宮ビルディング21F
長崎本店
長崎県大村市水主町2丁目623番地1
取引形態2社間取引
3社間取引(診療報酬担保)
運営会社株式会社大黒屋
代表取締役 石坂 和彦
電話番号フリーダイヤル:0120-315-598
東京支店: 03-5843-7629
営業時間平日 9時~17時
(土日祝休み)
設立1953年創業
会社設立は1956年
資本金1210万円
公式サイトhttps://www.dai-kokuya.co.jp/

診断士さやか
わかりすく箇条書きで言うと、この会社の特徴は…
・売掛債権を担保とした融資というスタイル
・低手数料の2社間取引
・オンライン対応で即日振込可能
が魅力の融資専門会社です♪

大黒屋利用時の必要書類

診断士さやか
必要書類は以下です♪
資金化する売掛金の状況によっては他の書類も必要になる場合があります。
  • 会社の登記簿謄本
  • 代表者の免許書コピー(もしくは他の身分証明書)
  • 振込先口座のわかるもの
  • 売掛債権に関わる資料

大黒屋の所在地

診断士さやか
(株)大黒屋の長崎本社・東京支店の所在地はこちらです↓

(株)大黒屋|長崎本社登記住所

運営会社である株式会社大黒屋の本社登記住所|長崎県大村市水主町2丁目623番地1

(株)大黒屋|東京支店登記住所

株式会社大黒屋の東京支店住所|東京都港区海岸1-2-3汐留芝離宮ビルディング21F

大黒屋のD-ファクタリング

近年、大黒屋ではABLとは別にファクタリングサービスの提供を開始しています。提供するファクタリングサービス名は、「Dーファクタリング(ディーファクタリング)」です。

基本的には2社間取引の形態を使います。手数料などの特徴は以下。

  1. 最短即日入金可能
  2. ファクタリング手数料0.5%〜
  3. 資金化可能額上限なし
  4. 来店不要のオンライン契約
  5. 秘密厳守

大黒屋D-ファクタリングとは?

大黒屋公式サイトに、D-ファクタリングの概要もありましたが、他社提供のファクタリングサービスとの決定的な違いは無さそうです。

事前明示手数料が「0.5%〜」は業界でも安い水準に入りますが、ファクタリング業界に於いて最低手数料率で契約までいけることはほぼほぼありません。つまり、0.5%〜は現実的な数値とは言えませんから、利用検討の際には他社との相見積もりを推奨します。

参考▶︎当ファクタリング研究所【最新ランキング】1位は…?

大黒屋の年率・手数料

大黒屋の融資利率は「年率5.0%~15.0%」と明記されています

一般的なファクタリング会社が提供する手数料率と比較すると高く感じるかもしれません。注目すべきポイントは「年率」です。

大黒屋はABLというスタイルを取り、売掛債権を担保とした融資という形で資金提供を行っています。ファクタリング業者の行う売掛債権買取とは異なります。そのため返済期間の設定が必要となり、当該売掛債権の支払期限までの利息を計算することとなります。

例えば500万円の売掛債権を、支払期日31日、年率8.0%で資金確保するとします。

大黒屋ABLの計算方法は、 500万円×8.0%×31日÷365日=33,972円

これは、一般的なファクタリング手数料率で換算すると0.68%となり驚異的な低手数料率です。2ヶ月先の支払期限(61日)で計算し直しても1.3%に収まるので低率設定のファクタリング業者と比較しても遜色ありません。しかも2社間取引です。

注意点としては債権譲渡登記が必要であること、ノンリコースは明文化されていないことです。信頼性の高い取引先の請求書での融資申請が無難でしょう。

ABLやファクタリングを利用する際は、「実際いくらで売掛債権を買い取ってもらえるのか」という意識が必要です。
契約の際は見積もりをきちんと確保し、他社と比較しながらファクタリングの検討をおすすめします。

大黒屋のABLは融資の形をとった低利率が魅力の資金確保手段

株式会社大黒屋は、もともと手形割引に特化した金融業者です。売掛債権の取り扱いは2018年からですが、ファクタリング業者の行う買取とは違い、売掛債権を担保とする「融資」という形をとる点がユニークです。

融資となると、期間設定が必要なため手数料は利息扱いになり返済までの期間設定が重要になります。実質の手数料率に関しては上述しましたが、請求書の支払期限が短ければ短いほど、低利息(実質、驚異的な低手数料)が実現します。

融資スタイルは、売掛先を巻き込まない、いわゆる2社間取引がメインです。診療報酬売掛債権も3社間取引で取り扱っています。

ABLという少々聞き慣れない言葉なので、ファクタリング業者検索の際にはなかなかヒットしませんが、売掛債権を早期資金化できる点に関してはABLもファクタリングも違いはありません。

またクラウドサイン導入でオンライン契約にも対応しており、全国を対象に最短即日での振込手続が可能です。

表彰も数多く行われていて、信頼できる業者と言えます。手数料を抑えて資金を入手したい場合には、検討をおすすめします。

ファクタリングは業者選びが難しい

ファクタリングは自社の大切な売り上げである売掛金を使った資金調達方法です。信頼できる会社へ依頼しなければ、思わぬトラブルに巻き込まれる可能性もあります。

当ファクタリング研究所では、これまでに150社以上の民間ファクタリング会社を独自調査してきました。第三者による冷静な調査ですので、ファクタリング利用を検討されているのであれば参考にしてくださいませ。

診断士さやか
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バランス型で安定のトータルサポートで信頼度No.1!
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目先の手数料だけではなく、根本から自社の資金繰りを改善させたいのなら、ビートレが正解です。
総合評価
口コミ評価 4.09
手数料手数料 2.0%〜
*診療/介護/調剤報酬は 0.5%〜
(掛目・事務手数料コミコミ
スピード最短2時間着金可能
取引可能額上限下限なし
*要相談
取扱債権業種【建築業】【運送業】
【介護】【診療】【調剤】
【卸業】【製造業】【人材業】
個人事業主
他、取扱業種多数(要相談)
対応エリア全国
拠点東京本社
東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階
仙台支店
宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-7 三共仙台ビル3階
大阪支店
大阪府大阪市北区堂山町1-5
三共梅田ビル9階
福岡支店
福岡県福岡市博多区博多駅東一丁目1-33
はかた近代ビル8階
取引形態2社間取引/3社間取引/
注文書取引/診療報酬・介護報酬取引
運営会社株式会社ビートレーディング
代表取締役会長 鈴木 秀典
代表取締役社長 佐々木 英世
設立平成24年4月
資本金7,000万円
(資本準備金5,000万円)
公式ページhttps://betrading.jp/

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御社にぴったりのファクタリング会社を選定!

診断士さやかがプロの視点から、御社にぴったりマッチしたファクタリング会社を選定します。ファクタリングで一番難しいとされるのは業者選びです。
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