みずほファクターのファクタリングで中小企業の資金調達はできる？口コミ・評判まとめ

みずほファクターは、大手都市銀行「みずほ銀行」直系ファクタリング会社です。

まず、最初にファクタリングを検討した時に、大方の経営者であれば、「聞いたことのある有名どころ」を選択しがちな傾向にありますが、この圧倒的知名度のあるファクタリング会社「みずほファクター」の実力や実績とは？

中小企業経営者なら気になる本質の部分に迫っていきます。

みずほファクター株式会社の会社概要

もはや、載せる必要もないような気もしますが、念のため会社概要を出しておきます。

大手だけあり、民間のファクタリング会社では全く太刀打ちできない「資本力」があります。会社規模でも同じことが言えます。

ですが、ファクタリング利用者にとっては、会社規模はそう関係ないのが実情ではないでしょうか？

利用者にとって、大切なことは「会社規模」ではなく「売掛金をどれだけ高くスピーディに買い取ってくれるか？」ですよね。

みずほファクターのファクタリングの特徴とは？

まず、お話ししておかなくてはならないのは、お急ぎの資金調達に「みずほファクター」は向いていません。

民間ファクタリング会社では、少額（300万円以下）の買取であれば、最短即日という売りの会社も多いですが、みずほファクターでは、数百万円というロットでの売掛金を取り扱わない傾向が強く、さらに言うと、審査にも平均１週間〜という期間を要します。

数百万円というロットの場合は、最低5社以上の売掛債権の持ち込みが必要で、さらに1社に付き200万円以上という規定があるようですから、買取の最低基準が「1,000万円以上」ということになります。

つまり、「中小企業向けのファクターではない」と言えそうです。

しかし、みずほファクターで特筆すべきは「サービスの幅広さ」です。

これもメガバンクならではの特徴とも言えますが、「国際ファクタリング」や「でんさい」　それから、代金回収代行まで相談可能です。

では、どういった企業をターゲット層にファクタリングしているかというと・・・

など、これらの条件をクリアしている必要がありそうです。

親会社である みずほ銀行と、すでに取引がある中小企業であれば条件緩和される希望も持てます。

買取にかかる手数料は、民間ファクタリング会社よりも安いと言われていますので、日常的に取引がある会社は“それっぽく”聞いてみるのもアリかもしれません。

と、こんな具合になってしまいます。

通常、ファクタリング契約においては、売掛先の支払履歴や債権の質（業種など）、売掛先の会社信用など、「売掛先のみ」が審査対象となりますが、メガバンク系のファクタリング会社の場合は、持ち込む会社（つまり、あなたの会社）も審査されますから、追加融資が否決になっている場合や、信用情報に何らかのトラブルが見られる場合には、審査通過が難しくなる傾向にあります。

単刀直入に言うと、中小企業の経営者には全く向いていません。

メガバンク系ファクタリングを利用する際のリスク

実は、メガバンク系のファクタリング会社を利用することへの懸念はまだあります。

それが、CICや全銀など信用情報への影響です。

言わずもがな、都市銀行は信用情報のデータベースと直結しています。銀行へ融資の申し込みをすると、そういった信用情報へアクセスをして、その会社が持つ「借入」や「支払経歴」などを確認した上で、融資するかどうかの審査をします。

そして、審査の結果は必ずデータベースに残ります。審査自体が可決でも否決でも、です。

つまり、あなたがファクタリングの申し込みをした経歴なども信用情報に残る可能性があります。これは、あなたの会社の信用情報に傷が付くとも言えるのです。

みずほファクターのファクタリングの審査に柔軟性を求めてはいけません。厳正な審査のもとでしか審査がなされないにも関わらず、今後の融資の申し入れにも不利に働きそうな信用情報の書き込みは、かなりのリスクであると言えそうです。

メガバンク系ファクタリング会社には、民間では実現できない資本力と信用力があります。しかし、それと引き換えに、小回りや融通が効かなくなってしまうのは仕方のないことです。

中小企業のファクタリングに向いているのは、数百万円の少額の売掛債権の買取に慣れたファクタリング会社です。中堅企業には、スピーディーで人間味のある仕事ができるファクタリング会社も多いのです。

お急ぎのファクタリングをご希望であれば、当研究所が150社以上の民間ファクタリング会社を独自調査したファクタリング会社比較記事を参考にしてください。

みずほファクターの口コミ情報

中小企業の資金調達にお勧めのファクタリング会社

中小企業経営で資金調達が潤沢に実現できるか否かは、経営の根幹に関わる問題です。

ファクタリングは、資金調達の手法としてとても優れたシステムですが、信頼できる優良ファクタリング会社へ依頼しなければトラブルの元となります。

当研究所はこれまでに150社以上の民間ファクタリング会社を独自調査してきました。その中でも特にお勧めしたい業者がビートレーディング社です。ダントツの信頼性を持った会社ですから、無料見積もりを依頼してみましょう。

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