ファクタリング東京の手数料やスピード・口コミ評判を独自調査

ファクタリング研究所のページをご覧いただきありがとうございます。

このページを訪れてくださったあなたは、きっと資金調達でファクタリング東京の名を知り、信頼できる会社なのか？手数料っていくらくらいなのか？という疑問を持たれていることでしょう。

そこで、このページでは「ファクタリング東京」の「手数料」「スピード」「信頼性」について独自調査した内容を徹底解説しています。

ファクタリング東京は、「株式会社ライズジャパン」が運営するファクタリング会社で、幅広い業種の債権を買取対象としているのが特徴です。中小企業向けの資金調達で活用できるファクタリング会社です。

ファクタリング東京｜独自調査結果

ファクタリング東京
30万円〜利用可能！少額の資金調達なら「ファクタリング東京」メインのファクタリング事業の他にも、建築資材の買取や、運送業のトラックの買取などでキャッシュフローの改善も行なっている会社。 あなたの会社の資金不足を総合的に改善したい場合は、ファクタリング東京はとても良いサービスです。 管理人から担当者へ『小売業や卸売業の在庫も買取できますか？』と聞いてみたところ、「状況によりますが、できる限り良いお返事ができるように頑張ります！！」と、快活な営業マンが答えてくれました。

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ファクタリング東京利用前の重要チェックポイント

突撃インタビューをした結果、以下のようなことが判明しました。詳細を記述します。

実際にファクタリングを利用する際に、確認しておきたいポイントは以下の通り。

ファクタリング東京の手数料

手数料相場は合計15.0％前後。

内訳は「事務手数料5,400円」と「掛け目80〜85％」

リピーターなどの場合、事務手数料はサービスで掛け目15％の設定が多いとのこと。つまり、最安15.0％。

最安で15.0％ですから、20〜25％の可能性もあるということで、割高感はあります。

一般的に、事前に知らされるファクタリングの手数料は、「事務手数料や雑費」と「掛け目」を分けて考えられる傾向にあるので注意が必要です。

ちなみに、当ファクタリング研究所の独自調査で一番の最安値を打ち出しているのは「ビートレーディング」の2.0％〜です。

参考▶︎ビートレーディング独占取材を公開｜審査基準や手数料の実態を調査

ファクタリング東京のスピード

大口を持ち込むよりも、資金調達の必要額分のみを小口に分けて利用したい。

取引可能な業種は？

現行の利用者（リピーター）や、新規の申し込みも建築系からが多い。

その他、対応可能業種は以下。

ファクタリング東京　対応業種

ファクタリング東京の対応地域

全国対応可能。

九州、沖縄〜北海道まで対応可能。

しかし、基本的には担当者が出張してきて面談後に契約となるため、出張費を利用者側で持つ必要がある。営業所近隣の東京23区や千葉・神奈川・埼玉などの隣接県での利用が無難。

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ファクタリング東京の口コミ情報

ファクタリング東京の評判は？実際の口コミ情報を確認してみましょう。

以下は、実際に利用した経営者の口コミ情報です。

調達額4000万円：調達日数3日のM社長

M社長

ファクタリング東京さんのおかげで窮地を救われました。
入金まで3日と、とても迅速な対応で助かりました。

 利用動機

急な受注が入り、材料費の支払いに困っていたのですが、銀行融資やビジネスローンは融資実行までに時間がかかり、インターネットでファクタリングという資金調達方法があることを知りました。

 口コミ・感想

銀行融資等も考えていたが、時間がかかりすぎて困っていました。
支払日までに資金調達の目途が立たなかったときに迅速に対応してもらいました。
材料費を遅れることなく支払うことができたので会社の信用を失わず済み本当に助かりました。

＊＊＊＊＊

調達額300万円：調達日数1日のJ社長

J社長

外注費の前払いが発生し、困っていたところ、
売掛債権を売却できるという話を聞き、買い取ってもらいました。

 利用動機

ずっと取引のあった業者から大きな工事の依頼がありました。
外注費の手付金を支払わないと工事が進まなかったので資金繰りが必要になり、銀行などいろんな金策に回りましたが、支払期日まで用立てが間に合いそうになかったため、利用することにしました。

 口コミ・感想

「ファクタリング」という聞きなれない資金調達方法だったために、最初は不安もありましたが、詳しく説明をしていただき安心して取引ができました。
とてもスピーディーな対応で、支払期日にも間に合い工事も順調に進んでいてこれからも大きな工事の受注ができそうです。

＊＊＊＊＊

ファクタリング東京へ突撃インタビュー！

当研究所の管理人タナカがファクタリング東京さんに突撃インタビューへ。その模様をシェア！

ファクタリング研究所を運営しておりますタナカと申します。取材の機会をいただきましてありがとうございます。

どうぞよろしくお願いします。

こちらこそ、よろしくお願い致します！

今回は、ファクタリング業界のウェブ上の公開情報が少ないということもあり、利用者の人が業者を比較検討する際の参考情報がもっとあればなー、という思いから取材をさせていただくことにしました。

御社のホームページではわからない情報などを軸に質問させてください。

かしこまりました！

では、さっそく・・・

ファクタリング東京の得意業種

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ホームページでは、少しの口コミ情報を掲載されていただけでしたので、実際にファクタリング東京さんがどんな業種の買取を得意としているか？を伺えますか？

お申し込みが多いのは、建築系が中心ですね。
新規のお客様のお申し込みが多いというのもありますが、既存のお客様も自然と建築業の方が多くなってきています。

なるほど。取扱業種＝建築系のみというわけではないと思いますが、他に対応している業種を教えてください。

そうですね。

基本的には柔軟に対応させていただいているので、一度査定に出していただければと思うのですが、運送業、広告代理店などのお客様は多いです。それから、介護報酬、医療報酬も取り扱っております。

個人事業主の場合は対応可能でしょうか？

個人事業主の方でもご利用可能です！
建築業の方は、孫請けひ孫請けを個人で請け負っていらっしゃる方も多いので、法人としての起ち上げ前であっても、気兼ねなくご相談いただければと思います。

ファクタリング東京が苦手とする業種

インタビュー内容を表示

では、続いて、逆に苦手とする業種はありますか？

コンサルティング業の債権はちょっと苦手かもしれないです(笑)

コンサル業ですか、それはなぜでしょう？

まず、仕事が実際に完了しているかの確認が取りづらいということが言えます。
そのような場合ですと、売掛け債権の存在が不透明なケースがあり、エビデンスが取りづらいので、どうしても審査期間を要してしまいますね。決して買取不可というわけではないのですが、お時間をいただいております。

ファクタリング東京では買取不可の売掛債権

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「これだけは絶対に買い取れない！」という、買取不可能な売掛金というのはあるんでしょうか？

基本的には、仕事が終わってて入金が確認できるものであれば全て審査対象なんですが、売掛金の清算が「60日後」や「90日後」のものは残念ながら買取ができません。
当社の規約として、「清算まで50日以内の売掛債権」を対象とさせていただいておりますので、長くても60日以内のものをお持ち込みいただければと思います。

ファクタリング東京の平均的な買取額

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持ち込みされる債権で、平均的な金額はいくらくらいでしょう？

一番多い価格帯では、100万円～200万円が多いです。
やはり、ファクタリングのメリットとして「早く」「確実に」資金調達が可能であるという利点がありますので、100万円前後の小口ですと、最短即日で着金まで完了できます。

なるほど、ありがとうございます。

では、例えば1,000万円以上のロットでの持ち込みもありますか？

1,000万円以上ももちろんあります！ですが、どうしても金額が大きくなれば、審査基準が厳しくなりますので、着金までの期間は長くなってしまいますね。

長くなるとは、具体的に例えば1,000万円の場合だと、どのくらいかかりますか？

当然、書類の集まり次第にはなるのですが、1,000万円だと1週間程度のお時間を見ていただければと思います。
ちなみに、お申し込みの多い100～200万円は即日着金可能です。（遅くとも3日以内に着金）

ファクタリング東京の着金までのスピード

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ちょうど資金調達までの期間についてのお話が出てきましたので、お伺いしていきたいのですが、資金調達完了までの平均期間はどのくらいでしょう？

まとめますと、100万円から200万円の場合ですと、翌日～２日です。最長でも３日以内には着金できるよう意識しております。
1,000万円以上の場合ですと、1週間前後というところです。

例えば、500万円だといかがでしょう？

書類次第ではありますが、全然問題なく即日～3日で対応可能です！

ファクタリング東京の最低利用額

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最大1億円まで買取可能と書いてありましたが、最低ロットはいくらからでしょうか？

最低金額の方は30万円からという形にさせて頂いてます。

例えば、「10万円だけ！」というお客さんが来た場合はどうしますか？

10万円はお断りしてる場合が多いですね。既存のお客様（リピーター）の場合は対応させていただくこともあるのですが。

それはやはり手数料との折り合いがつかないからということでしょうか？

もちろん、それもあります。ですが、ファクタリングの特徴として「金額の大小で手間は変わらない」ということもあります。
通常、一回のご契約につき、5,000円の事務手数料を頂いているのですが、10万円という小ロットの場合では、元金と手数料を比較したときの「掛目の割合」が大きくなってしまいます。

つまり、お客様にとって、手元に資金があまり残らない（最終的な資金調達額が少ない）場合が多いです。

双方の旨味が薄れてしまうと？

その通りです！

ファクタリング東京の手数料相場

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御社の手数料を教えていただけますか？

事務手数料　5,000円を頂戴しております。
一概には言えませんが、何度もご利用いただいているリピーター様の場合はサービスさせていただくことが多いです。

債権登記がなく希望される場合は実費にて、それから、交通費もご負担いただいております。

あとは、契約書に貼る印紙代が400円かかります。

手数料としてかかるのはこのくらいです。

ファクタリング東京の掛け目の相場

ファクタリング東京の担当者は「手数料は？」という質問に対して「事務手数料の内訳」の返答が出た。しかし、ファクタリングで一件5,000円程度の取引を行うなんて聞いたことがない。ということで角度を変えて質問してみた。

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では、掛目の相場はいかがでしょう？

当社では2社間取引をメインで取り扱っておりますので、初回は80～85％というのが相場でしょうか。
介護報酬に関しては90％を実現できています。

ファクタリング東京に100万円の売掛金を出した場合

ちょっとシミュレーションしてみましょう。※あくまで参考ですので、詳細は直接審査に入れてみてからにしましょう。

この金額が最短即日で資金調達可能ということですね。

※あくまでシミュレーションのため、実際の買取金額とは異なる場合があります。詳細はファクタリング東京にお問い合わせください。

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対応地域や遠方の場合の対応方法は？

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先ほど少し「出張について」の話も出ましたが、御社では遠方の利用者へはどのように対応していますか？

まず、対応エリアは当社は全国対応しております。

遠方の場合は、郵送で書類のやりとりをしたり、出張するようにしております。
当社の方針として、極力現地に向かってお客様のお顔を拝見し、お仕事場の状況なども確認させていただくようにしております。

郵送のみですか？FAXでの対応は？

審査資料に関してはFAXやpdfメール添付での対応も可能です！
ただし、契約書はFAX・メールは不可です。なるべくご面前で交わすか、郵送でご対応させていただいてます。

一例として伺いたいのですが、

100万円の資金調達を即日、または翌日までにしたい！という九州や北海道の経営者の方からの申し込みがあった場合にはどういう対応をされるのでしょうか？

どうしても！という場合には、事前に当社にて契約書を作成した状態で、現地へ赴きます。書類などを拝見させていただき、問題が見当たらなければ、その場で現金手渡しをさせていただくケースもあります。
ですが、原則としては振込での対応をしておりまして、（コンプライアンスの問題もあり）特例とお考えください。

あとは、2回目以降のご利用の場合は郵送で全て完了することも珍しくありません。

ファクタリング東京で手形割引の取り扱いは？

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御社では手形割引きの取り扱いはしてますか？

いえ、手形割引きの取り扱いはしておりません。

実録！今までに起きたトラブルとは？

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これまでに起きたトラブルなどを教えてください。

これまでに経験があるものですと・・・

・そもそも債権がなかった（請求書を偽装）
・お客様が売掛金精算後に使い込みをしてしまった
・突然の破産申請をされてしまった
・同一の債権を多重売りしていた

などがあります。

こういったケースに遭遇した場合、回収はどうするんですか？

もちろん、回収は弁護士に依頼をして対応していただきますが、当社では極力このようなことが起こらないように、しっかりと審査段階で見極めをするようにしています。

それで現地出張ということもあるのでしょうね

その通りです。

決して全てのお客様を疑っているという訳ではありませんが、トラブルは未然に防ぐことが最善かと。

ファクタリング東京の強み

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ファクタリング東京さんにとって、ファクタリングの同業他社は多数ありますが、他社と比較した時に、ここだけは負けない！という「強み」はありますか？

まずは、迅速なスピードを心がけています。
そして、あらゆる債権に対して柔軟に審査できます。

前述した「個人事業主様利用可能」という点も、ファクタリング業界では「法人のみ」の場合が多いことを考えると、大きな強みになるかと思います。

あとは、債権登記がなかったりという場合でもお客様に合わせて柔軟に審査いたしますので、ぜひ一度査定に入れてみていただければ幸いです。

ありがとうございます。

他には、何かありますか？

当社では、ファクタリングだけではなく「建築資材の買取」や、運送業であれば「トラックの買取」など、ファクタリングを使わなくても資金繰りできるようなご提案もしています。
「何が何でもファクタリング！」というわけではなく、お客様に合わせて最善な資金繰りの改善プランをご提案しています。

 

建築資材やトラックの買取！すごいですね。では例えば、小売・卸業などの在庫は買い取れますか？

査定してみてからにはなりますが、柔軟に対応させていただいております！

ファクタリング東京は資産売却を含めた活用が吉

ファクタリング東京は手数料こそ若干割高なファクタリング会社ですが、建築系特化！個人事業主特化！最適プラン提案！と、やはり直接インタビューしてみて初めてわかったことが多いです。

もちろん、2社間取引／3社間取引の選択ができますので、あなたの会社の資産状況、経営状況に合わせたファクタリングをすることができます。

ファクタリング東京の理想的な活用方法

ファクタリング東京を活用に最も適している経営者は、卸売業などの在庫や運送業のトラックなどの資産の処分を含めた総合資金調達が向いているでしょう。

単発のファクタリングとしては手数料が割高ですから、調達額が見合わない可能性もあります。

ファクタリングを検討するかしないか？を査定を出さずに悩んでしまう経営者の方も多いです。ですが、あなたの「会社の資金繰りの手段のひとつとしてファクタリングを活用できるか？」や「一体いくらの資金を調達することができるのか？」は、査定を出さずには検討することもできません。

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