ファクタリングの成功例

ファクタリングの成功例をこちらにまとめています。

ファクタリングは、多くの経営者の方が取り入れている資金繰りの手法です。

どんな経営者が、どんなケースでファクタリングを利用し、会社の資金繰りを成功させ⇨結果的にキャッシュフローを改善させるまでに導いているのか?実際の成功例を参考にしましょう。

ファクタリングの成功事例

ケース①:手数料がかかるが、その分 売上もUP!

3日800万円の資金調達に成功!

業種 貿易業
年齢 47歳
地域 長崎県

 口コミ/コメント

輸出ファクタリングを利用しました。
海外輸出は売上になってから実際に現金化されるまでが遅い問題点がありますが、資金繰りが良くなった事で、結果的にコンテナ数を増やす事ができました。

買取に手数料はかかりますが、それ以上に売上が増えます。
この方法は知人の会社にも積極的に紹介させてもらってます。

 

ケース②:でんさいを自社に導入⇨根本的キャッシュフローを改善!

システム変更で慢性的な資金枯渇を改善!

業種 運送業
年齢 54歳
地域 千葉県

口コミ/コメント

電子決済代行サービスのファクタリングを活用しています。
電子記録をしっかり管理してくれるので、当初は不安を抱いていた決済方法ですが安心して利用できています。
丁寧なサポートや最適な活用方法のアドバイスでお陰さまで利用してから売上も好調です。

 

ケース③:取引銀行では買取NG!民間会社で2日で入金!

3日400万円の資金調達に成功!

業種 建築業
年齢 36歳
地域 東京都江戸川区

口コミ/コメント

資金繰りの必要期限が迫っていたので、融資よりも確実そうなファクタリングを利用してみようと思い、一番の取引銀行へ売掛金を持ち込んでみましたが、結果的に買い取ってもらえませんでした。

その後、民間のファクタリング会社へと持ち込んでみたところ、驚くようなスピードで審査が進み、無事資金繰りを成功させることができました。

ファクタリングを利用したい経営者の方は、私のように時間的余裕もあまりない方が多いとおもいます。銀行系は審査も厳しめなので、あまりお勧めはできません。

最初から民間に申込みしておけばよかったです。

 

ケース④:リスケジュール中で前期分の消費税を分納中でもOK!

2日450万円の資金調達に成功!

業種 建設業
年齢 54歳
地域 神奈川県

口コミ/コメント

突然、入金ズレが起きてしまい、つなぎ資金の為に申し込んだビジネスローンの審査も通らず途方に暮れていたところでした。本当にもうどうしようかと思っていたところ、知り合いの社長からファクタリングの事を教えてもらい、なんとか資金調達ができて乗り越えることができました。

資金が回らなくなった原因は、マンションのリフォーム工事が期日までに終わらず、工事完了が月をまたいでしまったことで、売掛金の締めが1ヶ月ズレてしまいました。

ところが、外注費・材料費の支払いは期日通りにきます。さらに、大手デベロッパーの仕事を受託するにあたり前払いの外注費・材料費が想定以上になり、つなぎ資金が足りず二重苦・・・。

今回、ファクタリングで資金調達が出来たので、資金繰りが無事に終える事が出来ました。

会社の税金支払いがリスケ中だったこともあり、金融機関やノンバンクは審査否決になってしまいましたが、民間のファクタリング業者に、そういった背景も正直に説明した上でファクタリング契約に応じてくれました。

スピーディーに対応してもらい、なんとか窮地を乗り越えた感じです。

 

ケース⑤:創業1年足らずだった為、追加融資が断られてしまったがファクタリングで資金調達!

即日!90万円の資金調達に成功!

業種 建築業
年齢 44歳
地域 千葉県

口コミ/コメント

急務の資金繰りが必要になり、信用保証協会の追加融資を申し入れましたが、断られてしまいました。(会社が創業1年未満だった為、信用がなかったのだと思います)

資金調達の方法もなく、途方に暮れていた時にファクタリングのことを知り、民間のファクタリング業者に申込みをしてみました。結果的に、驚くようなスピード(即日入金!)で、売掛先に知られず無事資金調達完了できました。

やっとの思いで新規起業して半年、サラリーマン時代からのご縁にも恵まれてスポットでの建築業務をおまかせいただく機会も多くなってきたのですが、いかんせんまだ手持ち資金が少なく日々の材料費や人件費の捻出に困っていたところでした。

信用保証協会やノンバンクの追加融資は断られてしまったのですが、民間のファクタリング会社は売掛先の与信をきちんと評価いただけたので助かりました。

時間の無い中での2社間ファクタリング契約で、売掛先にも知られずに資金調達が出来ましたので、継続して仕事を続けることができています。

 

ケース⑥:法人税・消費税・社会保険料を分納中でも資金調達完了!

3日230万円の資金調達に成功!

業種 運送業
年齢 48歳
地域 埼玉県

口コミ/コメント

売掛先からの運賃値下げ要求を飲まざるを得ない状況の中、顧問税理士からの紹介でファクタリングを有効活用できました。

世界的な原油安の影響により、当社も売掛先からの度重なる運賃値下げ要求を受けざるを得ない状況に陥っていました。また、ノンバンクへの当座決済での返済期日も迫っていて焦っていました。

そんな中顧問税理士から紹介してもらったのがファクタリングという資金繰りの方法です。

人材確保も非常に難しい昨今、社員にも資金繰りが困っていることは一切悟られたくなかったので2社間ファクタリングを利用させてもらい、売掛先はもちろん従業員にも知られずに資金調達が出来ました。

その後もスポットで必要に応じて利用しています。

 

ケース⑦:リスケ中+小切手・手形の運用にも不安があった・・・

3日700万円の資金調達に成功!

業種 卸・小売業
年齢 38歳
地域 東京都台東区

口コミ/コメント

差迫った当座の支払いをファクタリングで資金調達ができて不渡りを回避できました。

東日本大震災後、売上が半分以下まで落ち、資金ショートに陥ってしまいました。

金融機関とは話し合いでなんとか返済猶予をしてもらいましたが、ある時入金ズレで当座の支払いが間に合わない状況に陥ってしまいました。緊急融資申し込みをしましたが、当然断られた事から、以前より営業の方からお話しを聞いていたファクタリングに申し込みしたという流れです。

売掛金を資金化する事は初めてでしたので取引先との関係もあるので心配はありましたが取引内容・契約内容、共に、担当の方がきちんとご説明いただき、安心して利用する事ができました。

結果的に、迅速な対応で不渡りを回避する事が出来ました。

 

ケース⑧:突発的な資金難が多いが・・・

3日300万円の資金調達に成功!

業種 歯科医院
年齢 45歳
地域 茨城県つくば市

口コミ/コメント

他社のレセプト請求によるファクタリング実行により、かえって資金繰りが苦しくなったところをこちらのファクタリングによって改善できました。

これまでにも、メガバンクで診療報酬債権(レセプト)ファクタリングを利用していたのですが、いずれも国保・社保からの入金があってから7日~12日後と、レセプト会社からの入金日がまちまちでかえって業況を悪化する要因になってしまっていました。

これが、民間のファクタリング会社であれば、契約締結のための書面の準備から契約実行、入金までわずか3日というスピード対応で資金調達が可能に。更には国保・社保からの入金日当日に自社に振込みをしてもらえるシステムなので、非常に融通がきく資金調達のサービスだと思います。

診療報酬では、長いサイトの売掛が多いのでスポットでファクタリングを覚えておくと便利ですね。

 

ケース⑨:創業1年足らず+個人事業主だから、融資を受けづらい!

2日70万円の資金調達に成功!

業種 IT関連(個人事業主)
年齢 32歳
地域 大阪府

口コミ/コメント

資金繰りの必要が出て、ファクタリングを検討していました。取引の売掛金支払サイトの多くは精算まで3ヶ月と長い点、当方が個人事業主という点が不安でしたが、なんとか条件に合うファクタリング会社を見つけて対応してもらいました。

個人で法人相手にシステム開発受託を行っています。

受託した業務は基本インドでのオフショア開発でエンジニアに一任しているのですが、クライアントからの希望要件変更やバグの頻発によりシステム開発の検収月がズレ込み、エンジニアへの報酬支払いが滞りがちになってしまいました。

「創業間もない+個人事業主」で、金融機関での融資が困難でした。困っていたところ知人からの紹介でファクタリングのことを知りました。

数社は個人事業主に対して厳しい条件を提示されましたが、某民間ファクタリング会社では、法人相手の売掛金があれば、個人事業主でも契約対象とのことでスムーズに契約させてもらい、面談からまさかの2日で資金調達ができました!

 

ケース⑩:法人税と消費税を分納中で融資付けは絶望的・・・

4日800万円の資金調達に成功!

業種 製造業
年齢 49歳
地域 愛知県名古屋市

口コミ/コメント

担保や保証人が必要なかったことと、2種類のファクタリングを状況に応じて使い分けできるという点が利用の決め手です。

東南アジアや中国の工場との低コスト競争を強いられている中、時には顧客との関係維持の為、赤字と分かりつつも見積もり提示をしなければならない事もありました。

そんな中、製造費の半分は先出しにて送金しないと製造すらしてもらえない状況で、2重3重の負担で資金繰りにほとほと困っていました。

相談したところ、まずは無担保・無保証で売掛先に知られない2社間ファクタリングを利用して直近の資金繰りを改善し、さらに中長期的な資金繰りのために売掛先も交えた3社間ファクタリングも併用する事で、キャッシュフローがかなり改善させることができて資金繰りの心配が格段に減りました。

 

ケース11:売掛先の1社が突然の破産!!!

即日!150万円の資金調達に成功!

業種 広告代理店業
年齢 48歳
地域 東京都墨田区

口コミ/コメント

創業したばかりでもファクタリング利用できることを知り、即活用させていただきました。

創業1期目ですが、サラリーマン時代からの取引でお仕事をいただいていたのですが、売掛先の1社が急に倒産してしまい、従業員の給料や外注費の支払いに困っていました。

そんな時にネット上でファクタリングという資金調達方法があることを知ったという経緯です。

事業自体はまだまだ小さいながら順調で、買取対象の売掛先の与信状況も良好でしたので、審査もすぐに通りました。さらに、担当の方が親切にも資金用途が給料であると分かった後で、即日対応して頂き、無事に給料を渡す事ができました。

 

ケース12:社会保険料1,500万円滞納中でもファクタリングで資金調達!

5日700万円の資金調達に成功!

業種 梱包資材卸売業
年齢 55歳
地域 青森県

口コミ/コメント

取引先に資金調達している事を知られたくないため、2社間ファクタリングを利用しました。

当社では、三代にわたって大手メーカー向けの梱包資材卸業を行っています。

今回、取引先との付き合いのことを考えると、知られずに資金調達したく2社間ファクタリングを利用することにしました。また、会社内でも資金調達している事を知られたくなかったので、その辺りも考慮してもらい契約実行まで進めました。

ファクタリングで調達した資金は、月末に支払う仕入代金や給料などを含めた諸経費の不足金に充当させてもらい資金繰りの改善につなげることができました。私の代で会社を潰したと言われたくなかったので、本当に感謝してもしきれません。

 

ケース13:消費税・社会保険料合わせて約1,000万円滞納中・・・でも、ファクタリング可能!

6日450万円の資金調達に成功!

業種 歯科医院
年齢 48歳
地域 神奈川県横須賀市

口コミ/コメント

税金滞納が理由で信用金庫からの融資は断られましたが、ファクタリングで資金繰りができました。

長年利用してきた高額医療機器の入れ替えにあたり設備投資資金の為にファクタリングを利用しました。

当初は地元の信用金庫から追加融資を受けようと繰上げ返済を実施して準備をしていたのですが、消費税・社会保険料合わせた滞納が約1,000万円を超えていたことが原因で恥ずかしながら貸し剥がしにあってしまいました。

そんな中で民間のファクタリング会社に相談に乗ってもらい、国保・社保ともスムーズに話が進み、診療報酬債権でファクタリング契約。これで引き続き事業を継続することができます。

診療報酬に関して、民間のファクタリング会社を利用する際は、慣れた会社を利用すると早いです。

担当からの提案で「2ヶ月毎に一緒に資金繰りを見直しましょう」と言うことでしたので、ビジネスパートナー的な相談できる窓口になっています。

資金繰りの不安が少しでも解消できると安心して診療に専念できます。

 

ケース14:融資よりも早いファクタリングで窮地を切り抜けた!

3日4,000万円の資金調達に成功!

業種 建築業
年齢 51歳
地域 群馬県

口コミ/コメント

ファクタリングのおかげで窮地を救われました!

入金まで(なんと!)3日と、とても迅速スピーディーな対応で助かりました。

急な受注が入り、材料費の支払いに困っていたのですが、銀行融資やビジネスローンは融資実行までに時間がかかり、インターネットでファクタリングという資金調達方法があることを知りました。

銀行融資等も考えていたが、時間がかかりすぎてとても間に合わない!本当に困っていました・・・。このままでは支払日までに資金を準備することができずに破綻してしまう、と悩んでいるところでした。

民間のファクタリング会社を利用したのですが、資金調達の目途が立たなかったときに迅速な対応をしてくれました。

材料費を遅れることなく支払うことができたので、会社の信用を失わず済み本当に助かりました。

 

ケース15:大口の受注が目の前に!しかし、手付金がない!そんな時にもファクタリングで資金調達!

2日1,200万円の資金調達に成功!

業種 建設業
年齢 49歳
地域 千葉県

口コミ/コメント

外注費の前払いが発生し困っていたところ、売掛債権を売却できるという話を聞き、買い取ってもらいました。

ずっと取引のあった業者から大きな工事の依頼がありました。
外注費の手付金を支払わないと工事が進まなかったので資金繰りが必要になり、銀行などいろんな金策に回りましたが、支払期日まで用立てが間に合いそうになかったため、利用することにしました。

「ファクタリング」という聞きなれない資金調達方法だったために、最初は不安もありましたが、詳しく説明をしてもらったことで安心して取引ができました。

驚いたことに大きな金額の資金調達とは思えないほど、とてもスピーディーな対応で、支払期日にも間に合い工事も順調に進んでいてこれからも大きな工事の受注ができそうです。

ファクタリングは私のような中小企業経営者にとっては、とても有力な資金調達の方法だと感じています。

実例の経営者から学び、ファクタリングを活用する

最後の社長の言葉にもある通り、ファクタリングと言う言葉を聞いたことがない状態ですと「なんだか怪しいなあ・・・」と感じることはあるでしょう。

私も実際にファクタリングのことを深く理解するまではそうでした。

しかし、全国的にファクタリングを利用している経営者の方は多いですし、特に突然の資金繰りが必要となりやすい中小企業にとっては資金調達の手数が多いに越したことはありません。

私がいつもお話ししていることですが、資金調達は時間的余裕を持つことも大切なことです。資金調達コンサルタントの知人に話を聞いたところ、調達の相談に来る社長の平均的な調達までの希望期限は「1週間」だと聞きました。

知人のコンサルタント

知人のコンサルタント
『せめて1ヶ月は前持って相談してくれれば・・・』

こんな“ボヤき”があったことはナイショですが。1週間まで期限が目の前に迫らなければ第三者へと相談をしないというのが一般的なのかもしれません。

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