厳選!おすすめ優良ファクタリング会社の選び方と比較ランキング

当コンテンツは「ファクタリング研究所」が独自に取材・調査したものです。当コンテンツ内の情報を無断で転載・転記したものは発見次第、損害請求をさせていただきます。

ファクタリング研究所管理人 タナカ

このページは、当研究所内で独自に調査した80社以上の民間ファクタリング会社の中から、中小企業経営者の方にご紹介できる基準を超えた優良ファクタリング会社のみをまとめたものです。どのファクターも、私が独自に調査した信頼できるファクタリング会社です。※金融系にありがちな悪徳業者はあらかじめ除外しています。

ファクタリング会社を一覧表で比較

お墨付き!優良ファクタリング会社
企業手数料スピード取扱種別営業時間設立信頼性
sankyo service logo
>> 詳細ページ
3社間
1.5%〜5.0%
2社間
5〜8%
 最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
診療報酬
介護報酬
平日9:00
〜19:00
Web24時間
18年目
(2001年)
 ★4.51
betrading logo
>> 詳細ページ
3社間
3.0〜5.0%
2社間
10%〜15%
最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
診療報酬
介護報酬
平日9:30
〜19:00
Web24時間
7年目
(2012年)
★3.99
wadatsumi logo
>> 詳細ページ
3社間
1.0%〜10.0%
3営業日
〜1週間程度
3社間
※最低6ヶ月の
契約縛りあり
9:30〜
18:30
(月〜土)
15年目
(2004年)
★3.65
factoring jtc logo
>> 詳細ページ
3社間
2.0〜10%
2社間
7.0%〜15%
最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
*年商7千万円
以上必要
8:30
21:00

土日OK!
6年目
(2013年)
★3.48
nikkei financial try logo
>> 詳細ページ
3社間
3.0〜8.0%
2社間
8.0%〜15%
最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
*年商7千万円
以上必要

平日9:00
〜20:00
非公開
(2016?)
★3.46
Arche logo
>> 詳細ページ
3社間
1.5%〜8.0%
2社間
2.5%〜15%
最短即日
〜7営業日
2社間
3社間
関西エリア
平日9:30
〜18:30
非公開
(2015?)
★3.45

>> 詳細ページ
3社間
3.0%〜10%
2社間
6.0%〜15%
最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
九州エリア
平日9:30
〜18:00
2年目
(2017年)
★3.44
Factoring tokyo logo
>> 詳細ページ
3社間
9%〜20%
2社間
12%〜25%
最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
平日9:30
〜18:00
*21年目
(1998年)
*ファクタリング
業務4年目
★3.33
PMG logo
>> 詳細ページ
3社間
– 非公開 –
2社間
– 非公開 –
最短即日
〜4営業日
2社間
3社間
介護報酬
平日9:30
〜18:00
4年目
(2015年)
★3.28
resource-pro logo
>> 詳細ページ
3社間
5.0%〜15%
2社間
8.0%〜20%
最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
診療報酬
介護報酬
平日9:30
〜19:00
 2年目
(2017年)
★3.11

モバイル表示の場合表示崩れの可能性があります>>>画像で表示する

まず、民間ファクタリング会社を手数料のみで選ぶのなら圧倒的に三共サービスが優位です。「自社の資金繰りを根本から改善させたい!」「長期的に資金繰りに苦労しないようなキャッシュフローの仕組み作りに取り組んでいきたい!」という思いがあるのであれば、バランス型のビートレーディングがベストでしょう。

銀行系ファクターに関しては、自社の取引銀行をまずは検討したい思いもあるでしょうが、審査スピードが遅く(1〜2週間程度)、手数料の公開情報が少ないためにあまり比較できません。

且つ、銀行へ審査を持ち込みをするということは、「資金繰りがうまくいっていない」という情報を開示してしまうことになりますので、あまりお勧めはできません。

ファクタリング会社選びの重要ポイント

ファクタリング会社を選ぶときには、大きく3つのポイントがあります。

会社選びの重要ポイント

  1. 信頼性(経験/実績)
  2. 明確な手数料表記
  3. 契約〜入金までのスピード

あなたの会社が保有している売掛金を売りに出す場合、なるべく高い金額で買い取ってくれるファクタリング会社を選ぶべきです。

“たまたま”あなたが選択したファクタリング会社とあなたの振り出した売掛債権との相性がいい場合もありますが、それでは「賭け」です。

ファクタリングというのは、例えば古本を売るように「売掛債権の現物売り」という感覚です。確実性もあり、即金性の高い手法ですから、幾つかのファクタリング会社に査定を出してみて査定額を比較することを強くお勧めします。

【手数料】買取金額に差が出る理由

買取金額がファクタリング会社によって違う理由は何でしょうか?

これには、大きく2つの要因があります。

ファクタリング会社によって買取金額が違う理由

  1. 買取が得意な業種による
  2. 各社が設定している利益率による

大きな要因としては、各社ごとに設定している「掛け目」の割合です。

明示している手数料が最も割安な会社は「三共サービス(公開手数料1.5%〜)です。最安値のファクタリング会社が希望であれば、無料見積もりを依頼してみましょう。

最近では、三共サービス社のように、手数料相場が一桁台表記のファクタリング会社も増えてきました。業界全体としてはとても良いことです。

しかし、事務手数料と掛け目を別々表記している可能性もあることを忘れないでください。※三共サービス社はコミコミ手数料

手数料表記の注意点

ファクタリングの費用は2種類あります。

  1. 事務手数料(印紙代・事務費・交通費など)
  2. 掛目

費用の割合が大きいのは「掛目」です。多くのファクタリング会社では10%〜15%前後で掛目の設定をしています。明記している手数料が一桁のファクタリング会社では、掛目が含まれていない可能性大です。

当研究所がご紹介するファクターはすべて見積もり無料のファクターですので、2〜3社に見積もりを取ってみて、あなたが所有している売掛金を一番高く買い取ってくれるのはどこか?を比較してみることをお勧めします。

比較すべきファクタリング会社BEST3

  1. 三共サービスhttp://sankyo-fs.jp/
  2. ビートレーディングhttp://betrading.jp
  3. JTChttp://jtc-nagoya.co.jp

【地域】お住いの地域に合わせた選択を

近くのファクタリング会社を利用することで、出張費などの経費を節約できます。

ファクタリングはまとまった資金調達の手法ですから、やはり、面前での取引(契約)を希望する方が多いでしょう。

あなたのお住いの地域にファクタリング会社の拠点があればいいのですが、ない場合には、書類のやりとりをE-mailでのpdf送付やFAXなどでの対応もしています。

しかし、やはりトラブルを避けるためには、一度会ってから検討することが最善策です。

民間ファクタリング会社 の拠点と各特徴(手数料相場順)
会社名拠点手数料対応エリア最短入金日
三共サービス 東京1.5%〜全国最短2日〜
JTC名古屋2.0%〜全国最短即日
トラストゲートウェイ福岡3.0%〜九州エリア最短即日
ビートレーディング東京本社
大阪支店

福岡支店
3.0%〜全国最短即日
ファクタリング東京東京15%〜全国最短即日
トップマネジメント東京15%〜全国最短即日
出張費などは利用者側が負担することが多いので、近場のファクタリング会社を選択することで、結果的に手数料を抑える効果があります。

自社の売掛金をより高値で売却するための4ポイントについては、ファクタリング会社選びの重要4ポイント!最高値で売るための極意で解説しています。

【厳選】ファクタリング会社比較ランキング

当ファクタリング研究所が独自調査した中でも、特に自信を持っておすすめできるファクタリング会社をご紹介します。

株式会社 三共サービス
業界最安値更新中!!
なんと!手数料1.5%〜という他では絶対にないレベルの手数料の低さ!
独自調査&取材の結果、充分に信頼できる優良企業であると認定。『三共さんって手数料お安いですよね?なぜ?』と伺うと、担当高木さんは「そうですか?他社が取りすぎなんだと思いますよ(笑)」という余裕っぷり。 手数料の安さで選ぶなら間違いなく「三共サービス」です。
総合評価 口コミ評価 4.51
総合1位獲得!
手数料手数料 1.5%〜
– 業界最安値 –
スピード最短2日〜
取扱債権業種【建築業】【広告代理店】
【印刷業】

【小売業】【卸売業】
他多数 、要問合せ
対応エリア全国
遠方の場合は電話応対の後、FAXなどで書類提出
拠点東京本社
東京都文京区本郷1-4-4 水道橋ビル3F
取引形態2社間取引/3社間取引
公式ページhttp://sankyo-fs.jp/

詳細記事はこちら お問い合わせ(無料査定)

 

株式会社ビートレーディング
バランス型で安定のトータルサポートで信頼度No.1!
『買い取れない業種はない!』という程の取扱業種の幅広さと、誠実で人間味のあるファクタリングが魅力!
ファクタリング以外にも、総合的な資金調達の相談ができることで、あなたの会社のキャッシュフローの根本的な改善に繋げることができます。信頼と実績に裏打ちされた驚異のリピート率を誇るサービス精神溢れるファクターです。
目先の手数料だけではなく、根本から自社の資金繰りを改善させたいのなら、ビートレが正解です。
総合評価 口コミ評価 3.99
手数料3.0%〜10.0%
(掛目・事務手数料コミコミ) 
スピード最短即日着金可能
*300万円以下の取引だとスムーズ 
取扱債権業種【建築業】【運送業】【サービス業】
【小売業】【卸業】【製造業】
【人材業】【個人事業主】
他、取扱業種多数(要相談) 
対応エリア 全国
拠点東京本社
東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3F
大阪支店
大阪府大阪市北区堂山町1番5号
三共梅田ビル903号室
福岡支社
福岡県福岡市博多区博多駅東1-1-33
はかた近代ビル8階F号室
取引形態2社間取引/3社間取引
公式ページhttp://betrading.jp/

独占取材記事はこちら お問い合わせ(無料査定)

 

株式会社 JTC
「年商7000万円以上の企業限定」という条件付きだが、御社が該当する場合は審査に申し込んでみる価値アリ。高値買取に定評のあるファクタリング会社です。
総合評価 口コミ評価 3.48
手数料手数料 2.0%〜
スピード最短即日
取扱債権業種 【製造業】【運送業】【建築業】
その他、多数取扱可能
対応エリア全国
拠点名古屋本社
愛知県名古屋市中区錦2-17-28 CK15伏見ビル5F
取引形態2社間取引/3社間取引
公式ページhttp://jtc-nagoya.co.jp/

独占取材記事はこちら 年商7000万円以上で査定可能

 

株式会社 トラストゲートウェイ(Trust gateway)
九州エリア限定!九州一円の中小企業経営者の強い味方!必要な時に、必要な分だけ確実な資金調達が可能です。福岡拠点の強みを活かして九州最安のファクタリング会社になれるか!?
総合評価 口コミ評価 3.44 
手数料手数料 3.0%〜
*基本契約期間最短6ヶ月
スピード最短即日
取扱債権業種【建築業】【運送業】【小売業】
【サービス業】【卸売業】【製造業】
【個人事業主】
対応エリア九州エリア特化
拠点福岡本社
福岡市中央区大名2-2-42 ケイワン大名402号
取引形態2社間取引/3社間取引
上限額〜5,000万円
公式ページhttps://www.trustgateway-lp1.jp/

詳細記事はこちら お問い合わせ(見積査定)

 

ファクタリング東京
30万円〜利用可能!少額の資金調達なら「ファクタリング東京」
メインのファクタリング事業の他にも、建築資材の買取や、運送業のトラックの買取などでキャッシュフローの改善も行なっている会社です。
あなたの会社をトータルで資金不足改善したい場合は、ファクタリング東京はとても良いサービスです。管理人から『小売業や卸売業の在庫も買取できますか?』と聞いてみたところ、「状況によりますが、できる限り良いお返事ができるように頑張ります!!」と、快活な営業マンが答えてくれた。
総合評価 口コミ評価 3.33
手数料5,400円(事務手数料)
掛け目差引15〜20%程度
スピード最短即日
500万円程度までは即日対応可能
取扱債権業種【建築業】【運送業】【広告代理店】
【介護報酬】【医療報酬】【個人事業主】
対応エリア 全国
全国対応しているが初回は要面談
拠点東京本社
東京都中央区銀座7-13-6 サガミビル2F
 取引形態2社間取引/3社間取引
利用可能額30万円〜1億円
公式ページhttp://factoring.tokyo/

独占取材記事はこちら お問い合わせ(無料見積)

 

番外篇:資金調達プロ 調査結果

資金調達プロ
「資金調達プロ」はファクタリング会社ではなく、ファクター選びの総合サービスです。
複数のファクターに申し込みするのが面倒な方はこちらの「資金調達プロ」を利用することで、総合的にあなたの保有する債権の業種や、必要調達資金などから最適なファクタリング会社を選出してくれます。
※ただし、選出してくれるのは一社のみですから、比較できているかの真相は不明です。
資金調達プロ+2社程度の申し込みをしておく方が無難です。
運営会社株式会社ユービジョン
総合評価口コミ評価 3.19
手数料相場5%〜15%までの業者を選定
スピード選定ファクタリング会社による
但し、8割がた「最短即日」
拠点東京都新宿区
対応エリア全国
 公式サイトhttp://shikin-pro.com/

詳細記事はこちら カンタン資金調達チェック(10秒診断)

 

利用には注意が必要なファクタリング会社一覧

ここからは、当研究所が独自調査を行なったが、ご案内できるだけの信頼性が取れず、利用検討中の方に注意喚起が必要なファクタリング会社をまとめます。※調査結果の全てではなく検索が特に多い業者を掲載しております。

ジャパンマネジメント(福岡・東京)

ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメントは、会社概要に(株)も(有)も表記なし。法人登記されていない可能性があるファクタリング業者。
総合評価口コミ評価 1.32
手数料3%〜
スピード最短即日着金可能
取扱債権業種【建築】【製造】【運送】
【個人事業主】
対応エリア全国
拠点・福岡オフィス
・東京オフィス
取引形態2社間取引/3社間取引
買取可能額50万円〜5,000万円
公式ページhttp://www.japan-management.com/
当コンテンツは「ファクタリング研究所」が独自に取材・調査したものです。当コンテンツ内の情報を無断で転載・転記したものは発見次第、損害請求...

***

ファクタリングゴールド(福岡)

ファクタリングゴールド
ファクタリングゴールドは、地元福岡を中心に低手数料のファクタリングサービスを展開する民間ファクタリング会社。
総合評価口コミ評価 [判定不可]
手数料非公開
「低手数料」とのみ表記
スピード非公開
取扱債権業種【個人事業主】
他表記なし※要相談
対応エリア九州エリア限定
拠点福岡県福岡市博多区中洲一丁目3番14号
取引形態2社間取引/3社間取引
運営会社中洲貴金属株式会社
設立平成16年
※運営元の設立日
公式サイトhttp://gold-f.jp/
ファクタリングゴールドは、中洲貴金属株式会社が運営する九州福岡を地場にした民間ファクタリング会社です。 このページに来たあなたは、中小企業...

***

株式会社サンライズ

株式会社 サンライズ
東京千代田区を拠点にしている民間ファクタリング会社。
しかし、信頼度はイマイチ。利用には注意が必要。
総合評価口コミ評価 [判定不可能]
手数料非公開
スピード非公開
取扱債権業種【運送業】【物流業】【建設業】
【製造業】【食品加工業】
など
対応エリア全国
拠点東京本社
東京都千代田区飯田橋3丁目7-7
取引形態2社間取引/3社間取引
運営会社株式会社サンライズ
代表取締役 堀江 紀宏
設立非公開
公式サイトhttp://sunrise-tokyo.co.jp/
ファクタリングのサンライズは、株式会社サンライズが運営する千代田区飯田橋所在の民間ファクタリング会社です。 このページに来られたあなたはき...

***

株式会社JSC(ジェイエスシー)

株式会社 JSC(ジェイエスシー)
東京目黒区を拠点にしている民間ファクタリング会社。しかし、信頼度はイマイチ。利用には注意が必要。本業を「探偵業」としており、ファクタリング専門会社ではない。
総合評価口コミ評価 1.44
手数料非公開
スピード最短即日可能
取扱債権業種【建設業】【製造業】
【医療報酬】【介護報酬】
など
対応エリア全国
拠点東京本社
東京都目黒区青葉台1-28-11ブルックスビル4F
取引形態2社間取引/3社間取引
運営会社株式会社ジェイエスシー
代表取締役 野中 智昭
設立2001年11月
公式サイトhttp://jsctrade.net/
ファクタリングのJSC社は、株式会社ジェイエスシーが運営する目黒区青葉台所在の民間ファクタリング会社です。『J TRADE(Jトレード)』という...

***

まとめ

こちらの記事は、私が独自調査で新たな情報を仕入れ次第、更新していきます。

いくつもの広告やネットの情報を見ている限りですと、本当に信頼出来るファクターは3割程度かな?というのが所感です。

特に、ファクタリングというシステムそのものが日本に浸透しきれていないということが大きいのかもしれませんが、安易に「金融の裏技」のような発想で、悪徳業者が語ってしまっているケースも残念ながら少なくありません。

もし、あなたの資金繰りにファクタリングを活用していこうとお考えなのであれば、ファクタリング業者の選定は必須ですし、一番時間をかけていい部分でしょう。

そして、1つのファクターに絞らないことが理想です。

複数のファクターに見積もりを依頼することで、相場観が身につきます。

そして、提示金額がどの業者も大きく外れていなければ一番付き合ってみたいファクター(対応が良かったなどの印象で良いでしょう)を選べばいいです。しかし、稀に大きく提示金額に開きが出ることもあります。

査定額に開きが出る3つの原因

  1. 最高値をつけたファクターだけがあなたの売掛債権の「本当の価値」に気づいている場合
  2. 悪徳ファクターで常識外れの高値であなたを釣ろうとしている場合
  3. 高値のファクターだけがその業種の債権売却ルートを持っている場合

※言わずもがな、2番には気をつけましょう。

そして、私のサイト内で紹介するファクターはあらかじめ私の事前調査により、悪徳ファクターを排除していますので、こちらに掲載のあるファクターの中から選んでいただければ時間削減にもなります。

活用してみてください。

当ページ掲載|各社公式ページ

現在、当記事内でご紹介している会社のリンク一覧。

※複数見積査定が理想ですが、もし「一社だけに見積もりを!」という場合には三共サービス社で間違いありません。