CATEGORY:ファクタリング会社

ファクタリング会社選びの重要4ポイント!最高値で売るための極意

お墨付き!大手優良ファクタリング会社
企業手数料スピード取扱種別営業時間設立信頼性
sankyo service logo
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3社間
1.5%〜5.0%
2社間
5〜8%
 最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
診療報酬
介護報酬
平日9:00
〜19:00
Web24時間
18年目
(2001年)
 ★4.51
betrading logo
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3社間
3.0〜5.0%
2社間
10%〜15%
最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
診療報酬
介護報酬
平日9:30
〜19:00
Web24時間
7年目
(2012年)
★3.99
wadatsumi logo
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3社間
1.0%〜10.0%
3営業日
〜1週間程度
3社間
※最低6ヶ月の
契約縛りあり
9:30〜
18:30
(月〜土)
15年目
(2004年)
★3.65
factoring jtc logo
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3社間
2.0〜10%
2社間
7.0%〜15%
最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
*年商7千万円
以上必要
8:30
21:00

土日OK!
6年目
(2013年)
★3.48
nikkei financial try logo
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3社間
3.0〜8.0%
2社間
8.0%〜15%
最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
*年商7千万円
以上必要

平日9:00
〜20:00
非公開
(2016?)
★3.46
Arche logo
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3社間
1.5%〜8.0%
2社間
2.5%〜15%
最短即日
〜7営業日
2社間
3社間
関西エリア
平日9:30
〜18:30
非公開
(2015?)
★3.45

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3社間
3.0%〜10%
2社間
6.0%〜15%
最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
九州エリア
平日9:30
〜18:00
2年目
(2017年)
★3.44
Factoring tokyo logo
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3社間
9%〜20%
2社間
12%〜25%
最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
平日9:30
〜18:00
*21年目
(1998年)
*ファクタリング
業務4年目
★3.33
PMG logo
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3社間
– 非公開 –
2社間
– 非公開 –
最短即日
〜4営業日
2社間
3社間
介護報酬
平日9:30
〜18:00
4年目
(2015年)
★3.28
resource-pro logo
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3社間
5.0%〜15%
2社間
8.0%〜20%
最短即日
〜3営業日
2社間
3社間
診療報酬
介護報酬
平日9:30
〜19:00
 2年目
(2017年)
★3.11

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ファクタリング会社を選ぶ際に、ポイントとしてよく比較されるのが以下の3点です。

ファクタリング会社選びの際の比較ポイント

  1. 手数料の安さ
  2. 資金調達までのスピード
  3. 主な対応エリア(本社・支社などの拠点地)

手数料の安さ

ファクタリング業界の中で、最安の手数料は「三共サービス」の1.5%〜です。

これは、当研究所の管理人である私自身が30社以上のファクタリング会社を比較してきましたので、間違いありません。ですが、もうお気づきかと思いますが、「最安値」ですから、なかなかこの条件で取引成立できるほど甘くはありません。

では、本当の最安値は?というと・・・以下の点を考慮する必要があります。

手数料を最安値に抑えるための4ポイント!

  1. 得意業種を見極める!
  2. 拠点近くのファクタリング会社と取引をする!
  3. 3社間取引で契約!
  4. ファクタリング会社の資本力を知る!

これらの点をしっかりと抑えておくことで、あなたの会社と取引するファクタリング会社のマッチ度を上げ、手数料を抑えながら最高値で売却することができます。

① 得意業種を見極める

ファクタリングによく持ち込まれる売掛債権の業種は多数あります。

よく持ち込まれる(取引される)売掛債権の業種

  • 建築・建設業
  • 運送業
  • サービス業
  • 小売業
  • 卸売業
  • 製造業
  • 人材業
  • 広告代理店業
  • 印刷業
  • 個人事業主全般
  • 医療・介護報酬

各社それぞれに得意業種が存在しますから、ファクタリング会社比較ページで確認してみるか、気になるファクタリング会社に問い合わせてみると良いでしょう。

※得意業種一覧表を用意する予定です。

② 拠点近くで取引をする!

手数料の中に「出張費」が含まれてしまう事もありますから、なるべくあなたの会社近くに拠点を構えるファクタリング会社と取引をする事で手数料を安く抑える事ができます。

民間ファクタリング会社 の拠点と各特徴
会社名拠点手数料対応エリア最短入金日
三共サービス 東京1.5%〜全国最短2日〜
JTC名古屋2%〜全国最短即日
トラストゲートウェイ福岡3%〜九州エリア最短即日
ビートレーディング東京本社
福岡支社
15%〜全国最短即日
ファクタリング東京東京15%〜全国最短即日
トップマネジメント東京15%〜全国最短即日

 

各社さらに詳細は、ファクタリング会社比較ページにまとめてありますので、参考にしましょう。

③ 3社間取引で契約!

ファクタリングの取引には「3社間取引」と「2社間取引」の2種類の取引形態があります。各取引形態の詳細については、2社間取引と3社間取引の違いとは?にまとめてあります。

大きな違いは、売掛先にファクタリングの旨の通知がいくかいかないか?です。

なぜこのような2種類の取引形態が用意されているかというと、銀行のファクタリングサービスを利用するのならば、誰もが知っている銀行名で通知がいきますので、取引先としても安心です。が、民間のファクタリング会社の名前で通知がいくとなると、ちょっと話が違ってきますね。

思わぬ誤解(あなたの会社が資金に困窮していると思われたり)を生む可能性もありますし、一度疑いを持たれると、今後の取引に影響しないとも言えません。が、ファクタリング会社としては3社間ファクタリングを選択してもらった方が自社回収ができますから安心です。(=手数料も比較的安くなります)

このような2種類の取引形態が用意されているのは、ファクタリングの歴史的背景もありますが、ファクタリング会社の“お願い”のようなニュアンスが強いでしょう。

ちなみに最近では、3社間取引を選択する契約者は少ないようで、ほとんどのケースが2社間取引となっているようです。

1円でも手数料を安く抑えたい場合は「3社間取引」を選択しましょう。

④ ファクタリング会社の資本力を知る!

一見、会社の資本力などは利用者側からすると無関係のように思えますが、実は、手数料に直接的に関係してくる部分もあります。

会社資本力による手数料への影響

  • 資本が多いと多少薄利でも案件を回せる
  • 多くの社員を抱えつつ、たくさんの案件を回す事で一件当たりの手数料を安く
  • 各地に拠点を構え、出張費などの経費を抑える

これらの要因から、ファクタリング会社の「資本的な体力」と「利用者が支払う手数料」は直接的に関係してきます。

調査済みファクタリング会社一覧(資本金順)
会社名資本金公開手数料
株式会社JTC(ジェイ・ティー・シー)7,000万円2.0%〜
株式会社ビートレーディング
7,000万円3.0%〜
ファクタリング東京(GCL株式会社)5,000万円15.0%〜
株式会社 三共サービス1,000万円1.5%〜
トラストゲートウェイ(九州エリア限定)非公開3.0%〜
トップ・マネジメント非公開非公開

一番、資本金が多いJTCは「年商7,000万円の企業限定」という縛りが設けられています。

三番目のビートレーディングに関して、「手数料15%〜」が調査の段階で入手した手数料の目安でしたが、最近、「総額の98%の掛目で買い取ってくれたよ」という声を聞いています。手数料の見直しをしている可能性大ですね。

 

資金調達のスピード

次に、ファクタリング会社を選ぶポイントは「スピード」でしょう。

銀行のように、ファクタリングはできるが、審査に1〜2週間も待たされていたのでは、資金が必要な期日までに間に合いません!

民間の機動力を活かし、迅速な対応をしてくれるからこそファクタリングを利用したい!という利用者の声をしっかりと掴むべきですね。

急務の資金繰りに追われることは経営者であれば一度や二度は経験します。 時間がない中での資金調達は、「確実性」や「スピード感」が必要になりま...
ファクタリングを資金繰りの方法として検討している経営者の多くは、『最短即日着金可能!』などのスピードに魅力を感じている方が多いでしょう。 ...

主な対応エリア

最近は、日本全国を対応エリアとしているファクタリング会社が多いです。が、手数料を安く抑えたいのであれば、地場のファクタリング会社を選ぶに越したことはありません。

「遠方でも対応可能」と明記している場合、対応の仕方もいろいろです。

遠方対応の仕方

  • 担当者が出張してきて対応
  • 電話で対応した後、FAXや郵送などで書類のやり取り

この2種類が主な取引の仕方でしょう。ファクタリング会社からすると、担当者を赴かせて書類回収をした方が“早い”ので出張させたがるでしょうが、当たり前ですが、出張費は取られます。(明細に名目はなくとも)

また、申込みをする経営者側から見ても、初めてのファクタリングで聞いたこともない書類を集めるストレスはあります。担当者が面前に来てくれた方が楽でしょう。

だからこそ、拠点の場所が近い会社を選んだ方が経費を抑えることができます。

民間ファクタリング会社 の拠点と各特徴
会社名拠点手数料対応エリア最短入金日
三共サービス 東京1.5%〜全国最短2日〜
JTC名古屋2%〜全国最短即日
トラストゲートウェイ福岡3%〜九州エリア最短即日
ビートレーディング東京本社
福岡支社
15%〜全国最短即日
ファクタリング東京東京15%〜全国最短即日
トップマネジメント東京15%〜全国最短即日

こちらでは、ファクタリング研究所で調査をしたファクタリング会社の一覧を紹介しています。銀行系ファクタリング会社(都市銀、地方銀行、ノンバンク)、民間ファクタリング会社、全ての一覧です。

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【特集】ファクタリング会社比較ランキング